账户因各地频繁有钱转入且数额已达3000多万找上户主时惊呆了

账户因各地频繁有钱转入且数额已达3000多万找上户主时惊呆了

2015年，浙江一银行账户因各地频繁有钱转入，且数额已达3000多万而引起了警方的注意，然而，当他们找上户主时，却惊呆了！原来当警察按照登记地址来到户主家的时候，却发现这是一间破败不堪的屋子：屋顶瓦片零零落落，屋子里黑漆漆的，不透光。东西都很破旧，还堆得到处都是。这个屋子的主人叫老何，是个老实巴交的农民。他的头发已经花白，耳朵上憋着旱烟，皮肤发黄。然而，他一听说警察的来意后，就马上承认了银行账户确实是自己的。不过，他不仅承认了，还拿出了厚厚一包转账单，并且一下子精神了起来，神***奕奕地告诉警察：“这些都是寻宝费用。那是清朝遗留下来的宝藏，解冻以后可以获得丰厚的回报！”警察这才明白，何老汉被骗了。因为这些钱，他随后全都转给了一个叫“梅花协会”的组织。该组织声称是国家机密部门，专门探寻历史遗留的民族资产。而且在该组织里只要投资寻宝行动，就能获得回报。于是，警察赶紧告知老何这是一个**，让他马上停止这些举动。可谁知何老汉不仅没有听劝说，还一板一眼地争辩道：“我去看过那个藏宝洞，里面真的有国宝。你们年轻人不懂，不要挡着我发财！”原来何老汉是个中毒颇深的受害者。不仅收到的三千万转账没有私拿，自己省吃俭用也投资了三百万进去。何老汉执迷不悟，警察万般无奈，只好顺藤摸瓜，辗转至广西，去探一探何老汉口中的藏宝洞。然而，当浙江警察长途跋涉来到广西百色凌云县时，却被当地警方告知真有此洞。原来，在广西当地，所谓的藏宝洞早已经臭名远扬。从20世纪70年代开始，就有人利用这个洞穴做**的勾当，久而久之，成了气候。国家曾经严厉打击，只是仍然有人还想获得利益。随着广西干警来到洞穴，浙江干警惊叹：“这么大个洞，怎么可能是一个人搞出来的呢？”原来，利用洞穴**的人多了，就总有人想来实地探一探。骗子想这可不能露馅儿，于是他们就分工：一拨人在外地行骗，一拨人在这里装修。他们耍了三板斧：挖洞埋宝请演员。演员贴上白头发白胡子，摆上祭坛，往那儿一坐，成了守洞老人。受害人进来一看，气氛神秘而压抑，也顾不上去鉴别宝物的真伪了，自然就信了。顺着何老汉这条线，浙江干警在当地捕获了7名犯罪嫌疑人。人都抓了，这下何老汉该听劝了吧。谁知接下来发生的事情，让警察瞠目结舌。被抓的这7个人竟然互相不认识，而且他们的上家居然是何老汉。原来，这些人就是小骗子，他们本想着行骗捞一笔。可是，当他们找到目标何老汉时，却被何老汉反问是不是梅花协会的成员。由于，何老汉一直坚信梅花协会的存在，许多年来一直收集资料。于是，当骗子们出现时，他以为是组织终于派人来联系他了，于是欢喜地拿出自己收藏的文件，向他们一一展示，跟骗子大谈自己对组织的发展规划。就这样，他成了协会代言人，自己组织起了零散的骗子。他给这些人看资料，做培训，做发展规划，凭一己之力，壮大了这个**组织。那么问题来了：何老汉到底是受害人还是被害人呢？浙江干警表示，由于他主观上一直坚信宝藏的真实存在，这便给犯罪定性增加了难度。但不管怎么说，何老汉还是被警察***制教育，停止了转账行为。希望警察顺着线索继续追捕，能捣毁这个集团，多少追回一些被**的款项。“没有理智绝不会有理性的生活。”现实中，如果有人告诉你有宝藏，你就离他远一点。这个世界，会理性思考的大脑，懂得不要贪心的自律，才是真正的宝藏。参考资料：1、《“国际梅花协会”**案“惊动”公安部169人被***取刑事***制措施》，2019年12月27日，《浙江法制报》2、《凌云县打击掉“民族资产解冻”类**案件》，2019年6月28日，反传销中心网3、《凭空编造骗钱财民族资产解冻是个“坑”》，2017年7月22日，央视网

如果是一个普通上班族，平时卡里流水不多，突然***里有100万会被查吗？

一般不会被查，如果是黑户经常往你卡里转账有可能会被查，但是几率很小，毕竟100万涉及金额对银行来说是九牛一毛，这样的人太多了，查到你的几率很小.
如果你的转账的收入是合法的，那么请你不用担心，这是银行的正常操作.个人***转账频繁流水大的情况对于很多大的网店卖家是很正常的情况，天猫和京东有些卖家的生意火爆，每天的流水都很大，几十万甚至数百万的很多.但是这种资金在***之间的频繁转账，对监管部门来说，可能有洗钱的嫌疑，现在随着我国人民生活水平的不断提高，居民“钱袋子”中的钱，也是越来越多了。现在银行成为了我国人**要的存钱方式，很多时候人们进行交易时，只需往对于银行账户汇钱即可。

移动支付极大的便利了人们的生活，比如我国目前就有“称霸行业”的两大电子支付软件——支付宝、微信。两者的用户量都超过了12亿，是目前国内消费者日常生活使用频率最高的手机软件。

但也有不法分子，依靠移动支付的便利，来从事违法行为。为了防止不法分子通过多次转钱的手段，进行洗黑钱的违法行为，银行出台了许多相关的法律条文，旨在加***对账户交易的监管，规范账户之间的交易行为，防止相关的犯罪活动的出现。

目前，在我们国内中国各大银行都已经设立了一套交易检测系统，对人民币的交易进行监管。还要求各大金融营业机构实时对账户之间的大数额或可疑**易进行备案、跟踪、调查，必要时还要上报。

1、储蓄卡：

①往日平时也有类似金额水平的资金往来，且这100万是私人账户之间往来。——OK，银行不会管你。

但是如果你之前没有类似金额的转账，等于突然多了一笔100万，可能就是朋友走个账，风控严苛的银行，比如招行，浦发，中行，基本都会电话你，问询这笔款的因由。

②这100万的转款，涉及公司账户 ——100%会！ 转出或者转入时，立刻会收到银行方面的电话，问询这笔款项的缘由。这种有可能被判定为避税，你要解释清楚。

③ 这笔钱是买理财的款项 ——OK，银行不会管

2、***：除非你在这家银行有千万资产，平时每月至少也是几十万的刷，那么银行100%都会找你的。

那到底账户入账支出多少才算大数额交易，才会被监查呢？

1、法人单位、个体工商户等单位之间发生金额超过100万元的转账行为，就是大数额交易。

2、金额超过20万元的现金收付也是大数额交易的一种。

3、个人账户之间以及个人的账户与单位的银行账户之间发生超过20万元的金额划转也被视为大数额交易。

如果发生了以上任意一种支付交易行为，银行就会通过交易监测系统检测到这一交易行为，并对那笔交易金额进行记录、跟踪和反馈。所以不难看出，只要账号与账户之间的交易行为符合以上任意一种，就会被视为大额交易，银行就会对其进行监查。


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据小编后来了解，除了这种大额交易会引来银行人员的注意以外，还有一种情况更是会让银行人员直接联系户主。

如果在一天内，一个账户在同一个地方或者是同一个时间段，进行了多次的消费，一般情况下是5次以上，那银行工作人员就会给予储户致电咨询。银行工作人员一般是会询问储户的消费记录，如果符合的话，那自然是没有什么事情，只要储户如实说明就行，如果消费记录与户主所说的不同，那可能就表明***存在被盗刷的可能性，银行工作人员在咨询户主同意的情况下，就可以直接冻结***，对于银行来说，虽然钱是储户的，但银行是有监管职责的。

除了这两点以外，央行在6月10日的时候还下发了一份通知，在通知中决定在河北省、浙江省和深圳开展大额现金管理试点，也就是说从7月份起，河北省的储户如果在银行不管是取钱还是存钱，当金额达到10万以上的时候，都需要进行登记，而浙江省和深圳的试点时间是从10月份开始，金额上浙江省是30万，深圳则是20万。

这样做的好处

可以用互联网查询企业纳税情况、了解企业经营情况、促进落户账户的实名制。防范企业预留手机号码被人“操控”，提升**审核水平和能力。遏制洗钱、偷税逃税等违法行为，维护经济金融秩序。

一般来说公司的账户，是不可以转到个人账户中的。除非能向银行提供相对应的资料，不然银行方面有权拒绝处理。

一般来说，只是要你没有违法行为，这些政策对于你的影响并不大。就算你因为突然大额转账，被上报了上去，银行方面也只是例行公事罢了。

不同人频繁往同一个人账户汇入不同数额钱有问题吗

一般没有什么问题的。若上千万， 上亿的话，汇款的人其中某个人有犯罪的问题，对你则会追相关连带责任的。若没有犯事。则几十万也没事的

希望对朋友您有帮助.

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