冒充“京东白条”客服诈骗 灵台警方打掉一“帮信”犯罪团伙

冒充“京东白条”客服** 灵台警方打掉一“帮信”犯罪团伙

冒充“京东白条”客服** 灵台警方打掉一“帮信”犯罪团伙

专案民警成功打掉一“帮信”犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人4人

中国甘肃网7月25日讯（本网记者刘姗通讯员宋丽永师鹏涛）“京东白条”是京东推出的一种“先消费后付款”的支付方式，其功能类似于***。然而，有不法分子看中了京东白条一系列的优点，并***冒其客服实施**。近日，灵台县公安局破获一起冒充京东客服协助注销“京东白条”的**案件，成功打掉一“帮信”犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人4人。

“您在平台登记的信息显示您的身份是学生，如不更新信息，您的京东白条利息低于正常利息，属于违规，会影响您的征信。”6月18日，灵台县居民白女士接到一通自称是京东客服的电话，称她京东白条身份信息错误，如果想要注销账户，需要通过刷流水操作将京东白条额度清空后，再将银行流水资金存入“银监会”的指定“安全”账户中作为“担保”，账号注销后一并退还。

据了解，白女士曾在一些网络平台上办理过贷款，加之“客服”准确说出了她的身份信息，她便没有怀疑，遂按照对方的指示开启了手机“共享屏幕”功能并进行操作后，5万元被骗，遂报警求助。

案发后，灵台县公安局反诈中心争分夺秒，对受害人转入的资金账户紧急止付，成功冻结涉案收款账户内的23.8万元资金。与此同时，网安大队和星火派出所等部门警力组成的工作专班对此案全力开展侦查。

专案民警以被冻结涉案收款账户为突破口，围绕电信**资金流和电信流两个侦查方向抽丝剥茧、循线出击。经过近1个月的走访、摸排和缜密侦查，锁定四川籍付某某有重大作案嫌疑。专案民警循线出击，7月3日在四川省会东县将涉嫌帮助信息网络犯罪嫌疑人付某某抓获。

付某某到案后，对其为谋取利益出售***帮助他人从事信息网络犯罪活动的违法事实供认不讳。根据付某某的供述，专案民警相继转战四川省会理市，贵州省**县将收购付某某***的“上线”杨某某、李某和熊某某三名犯罪嫌疑人抓捕归案，成功打的掉了一个以熊某某为首的买卖***的犯罪团伙，缴获手机5部，***20余张。其中，仅付某某名下的***涉案流水金额就高达95万元。

经查，在中间人李某和杨某某的介绍下，付某某以每张***1000元的价格将自己的***卖给熊某某，熊某某再将***层层转手贩卖，最终***流向**分子手中。

目前，4名嫌疑人因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，已被灵台警方依法刑事拘留，案件侦办和追赃挽损工作正在进一步开展中。

警方提醒：此类**中，骗子会以帮助事主关闭贷款账户、清空借款额度为借口，让事主到其他网贷平台贷款，之后将钱转入所谓的“银保监会安全账户”。骗子会承诺待资金审核结束后便会将钱款返还，但是一旦钱进入骗子的账户，“客服”就失联了，事主也会被拉黑。由于骗子可以通过共享屏幕功能获取验证码，在异地轻松登录事主的京东账户，随即冒充客服给事主发来工作证、银行账户等信息，迷惑性非常***。

接到陌生客服来电时，无论是快递丢失、退款理赔、注销账户还是取消业务，只要是要求验资、转账或者刷流水的统统都是**，更不要将个人身份信息、银行账户、验证码、密码透露给陌生人，如有疑问可直接拨打96110咨询。

来源：每日甘肃网

出品：灵台县融媒体中心

编辑：熊瑛

审核：马文军

监制：李斌

收到京东白条电话是**吗

“你好，我是JD.COM客服”

你是XXX吗？'

“您有一张未注销的京东白条”

“不注销将影响您的个人征信，并承担相关法律责任”

当所谓的“JD。COM客服人员”

打这样的电话。

小心！

因为这一次骗子的目标是：

“JD。“账户已注销！

01

案例1

近日，济宁市公安局市中分局特警大队110立即行动，紧急按下“止付键”，帮助群众孟女士成功追回被骗10万元。

2023年7月27日20时15分，特警大队一中队二网格接到群众报警称，济宁任城区某诊所孟女士3360，被自称“JD”的人**10万元。COM白条客服”。

警方争分夺秒，扣押战机，紧急止付孟女士转账的账户。经过两个小时的努力，民警成功帮助孟女士追回被转走的**款10万元。

02

手表行业旅游

2023年7月25日，家住济宁任城区的王女士接到一个自称“JD”的**电话。COM客服”。电话中，对方称王女士的JD.COM白条贷款额度高于银监会正常额度，需要降低贷款利率并加对方客服QQ。

王女士添加了对方的QQ后，对方让王女士下载并注册“乐视投影幕”，开通屏幕共享功能。为了进一步取得王女士的信任，对方要求王女士通过浏览器打开一个名为CBRC.net的网站。打开后，王女士看到一则“非法网贷”监管再升级的公告。公告内容与对方客服所说一致，王女士相信了对方。

一个

**分子冒充JD.COM客服，准确报出受害人个人信息获取信任，称不注销JD.COM白条会影响征信，进一步施压制造恐慌。征信的重要性不言而喻。骗子直接利用这一点，让受害者想都不敢想，顺着他们的想法一步一步走进陷阱。

2

警察

平方

支撑

醒来

1.如果你有过贷款经历，只要你按时还清贷款，就不会影响你的个人征信！个人信用信息不能人为修改。如对个人征信有疑问，可登录中国人民银行征信中心查询。

3.始终保留您的个人信息！***号、验证码、***号、密码等信息都会保密！

相关问答：京东借钱利息高吗?

京东借钱内有京东金条、白条取现和现金借钱三种，其中金条和白条取现是京东自己的，利息不高，最低日利率为0.025%，日利息和借呗、微粒贷差不多。而现金借钱是京东提供的一个借钱平台，里面是其他金融机构的贷款产品，大部分贷款综合年利率在12%—36%之间，利息较高。目前京东金条最高可借20万元，具体额度还要系统审核确定。而白条取现额度与你白条的额度有关，你剩余多少可用白条额度，就能取现多少。【拓展资料】“京东白条”是业内首款互联网信用支付产品，让用户可以享受到“先消费、后付款，实时审批、随心分期”的消费体验，迅速成为行业典范，奠定了京东金融在消费金融行业领先品牌的地位。在定位上，“京东白条”这是一款通过大数据进行信用评估，为信用等级高、有消费需求的用户提供的信用支付服务。用户在京东商城享受先用后付和分期购物服务，最长可达 24 期，账单还可分期和最低还款，执行利率低于银行***。京东金融消费金融开通用户量过亿。此后，“白条”还打通了京东体系内的O2O(京东到家)、全球购、产品众筹，后来又逐步覆盖了租房、旅游、装修、教育、婚庆等领域，从赊购服务延伸到提供信用消费贷款，覆盖更多消费场景，为更多消费者提供信用消费服务。京东白条的服务场景逐步延伸，合作线上线下近千万商户，涵盖生活**、商旅出行、教育培训、通讯及租赁行业。与银行合作联名电子账户“白条闪付”，通过NFC技术将白条支付拓展至线下，并且通过绑定微信支付，进一步拓宽白条支付使用场景。2019年3月，根据裁判文书网统计，已有超过200人，因为利用“京东白条”**等被定罪判刑。据判决书披露的107名被告人年龄，平均为28岁。长沙市两家法院宣判的京东白条**案中，大学生被告人占到了近一半。被告人被判处的最高刑期为19年，平均刑期为2.35年。此外，判决书提到的大学生受骗人数超过362人，成为受害人中较显眼的群体。

关闭金条服务的**2022何时破

关闭金条服务的**已经破了哦亲。身边案例】近日，家住某小区的居民王女士报案称，自己被一***冒“京东白条客服”骗走46000余元。经了解，王女士在家中接到一通自称是“京东白条客服”的陌生来电，对方称王女士需要关闭京东白条和金条，否则会影响征信，为方便对其进行指导操作，对方让王女士添加了一个QQ号进行远程指导。王女士添加后对方称王女士需要进行资金清算，并提供了一个账户要求其进行小额转账，王女士转账时发现转账失败，对方称是因为转账超时，需重新转账并提供了另一个账户，王女士完成转账后联系对方，对方称账户冻结，需再次转账，王女士再次完成转账后联系对方。对方称王女士征信分数不够，开始诱导王女士进行大额转账。在王女士又一次完成转账后，对方仍抛出各种理由诱导王女士继续转账。后来，在家人的提醒下王女士才察觉自己上当受骗，遂拨打110报警求助，此时已损失金额46000余元。警方立即行动抓捕了犯罪嫌疑人16名。感谢您的信任

京东白条**电话套路199电话是真的吗

京东白条**电话套路199电话是真的。骗子会以京东白条等信息打电话**，要提高防戒心。没用过京东白条、金条，接到任何来电，说你的京东白条、金条被盗用了、欠款了、可以提升额度、降低利率，不要相信，不用理会，直接挂掉电话，并拨打96110向警方报案。

互联网消费金融京东白条案例分析

他所说的“丢脸”是，他先后6次冒名顶替通过了JD.COM白条的面签审核，获得了超过3万元的白条信用额度，最终因犯**罪被判刑，成为不法网络的一员。

在这波“消费金融加杠杆”的浪潮中，JD.COM白条打出了一个醒目的口号：年轻人不留白。对于许多95后的年轻人来说，比如刘学，他们陷入了“JD”。COM白条**案”，留下犯罪记录和生活污点。

“做一单没问题”

2018年1月，直到被带到看守所，罗阳都不知道自己为什么被抓。这一切都发生在近一年前和同学出去玩的那两天。

罗阳在湖南东部的一个小镇浏阳上完初中后，在省会长沙的一所五年制专科学校学习。因为“实在听不懂老师讲课”，他选择了中途离开，去了一家4s店当汽修学徒，一个月收入2000多元。

2017年3月下旬，初中同学胡亮突然发出了去外省旅游的邀请。我和罗阳胡亮接触不多。他对胡的印象是，他在一家餐馆做过服务员和厨师。前年过年的时候认识的，感觉他挺有钱的，好像在搞什么JD.COM欠条，反正就是买卖东西。胡亮有一个女朋友王丽，在贵州上大学。他租房住在王丽学校附近。另外他喜欢打游戏，给游戏充了四五万。

这次外省之行的目的地是河南郑州的一所大学。胡亮承诺负责路费和在洛阳的住宿，并返还1000元。到时候只要他“帮一点小忙”，就可以拿着***拍个照，其他什么都不用管了。

罗阳有点激动。“帮朋友一个忙。”

当胡亮给罗阳打电话时，罗阳正开着声音和另一个初中同学何军玩游戏。高中毕业后，何军就读于某高校，2016年，本科毕业。他在湖南某本科高校读销售专业。

“他们说去郑州玩，我也很想去，因为我喜欢旅游，没去过郑州。”何军对报纸说。那时候，他只想和他们一起玩。当胡亮说他只负责罗阳的住宿费用时，他立即表示要自费和他们一起去。“刚开学，家里就给我生活费了。”何军说。

罗阳记得，2017年3月27日，他和老板请了两天***，和何军一起坐火车去了郑州某大学。两个19岁的少年完全没有想到，这次旅行会让他们的命运与犯罪相交。

罗阳、何军见到胡亮和他的女朋友，四个年轻人有说有笑，心情很好。在郑州某大学宿舍楼下，胡亮拿出两张***，告诉罗阳，他已经联系了JD.COM公司的面签官，然后就可以拿着***拍照了。

罗阳也不是没有犹豫。“我问，(被冒名顶替的人)会不会来找我。他(胡亮)说，别急，到时候你会找到的。你打死我，我也帮你还钱，你不负责。”罗阳论文说，他当时想到的最坏的后果就是——***上的大学生来找他还钱。

何军也被递了一张***。胡亮答应按照500元的订单付给他。“他们都劝我做单，说我不瘫(注：指‘不爽快’)。这种事我怕什么？我觉得(朋友之间)玩得开心，做一单也没问题。”

校园白条

罗阳和何军各自拿着另一个人的***，走进了JD.COM面签官的宿舍。3354的面签官是大学生。

2014年，JD.COM白条上线，中国消费金融市场迎来重要分水岭。当时，JD.COM白条、蚂蚁花呗、蚂蚁借呗等互联网消费金融领域的明星产品相继推出。次年，“微贷”诞生，并以前所未有的速度迅速扩张。消费突飞猛进。

2019年1月18日，《2018中国消费信贷市场研究》在由中国与世界经济研究主办的消费金融高层论坛上正式发布

研究报告显示，截至目前，中国获批的消费金融公司已从2009年的4家增加到23家。这23家消费金融公司包括传统商业银行、持牌的捷信消费金融、以蚂蚁花呗、JD.COM白条等电商背景为代表的消费金融公司，以及众多网络小贷牌照。

2015年6月，时任JD.COM消费金融高级总监的徐凌在接受新华网***访时表示，中国消费金融市场规模有望从1000亿快速推进到万亿，而JD.COM白质帮助白质用户月消费能力提升超过100%。2017年“双11”后，徐凌和秦朔有过一次对话：中国兴起了新一轮消费浪潮，分期消费和移动支付的普及让消费者深受启发。从金融的角度来说，分期就是把自己的消费杠杆化，变现。近年来，它在年轻人中很受欢迎。

几经判断，2016年起，JD.COM公司推出了全新的本科生申请及学分方式，——。无需绑定***或***，只需填写真实的学籍信息和联系方式，通过JD.COM公司面签，即可获得最高15000元的信用额度。对于非在校大学生，还是需要提供***以及***绑定的***。起初大学生面对面面试是由JD.COM公司通过远程**进行的，很快就改为各高校招聘的非全日制大学生面对面面试。

北京大学法学院金融法研究生孙天池论证了JD.COM白条的法律性质，并撰写了《灰色白条》，广为流传。孙天池说，他不太明白JD.COM为什么***取“非常低调和传统”的“面签”方式。“大学生就算没有***，基本都有***。通过***绑定或者人脸识别，完全可以规避非实名认证的风险。”

JD.COM白条经营部的工作人员告诉本报，“现在看来，当时的面签确实不合适。因为互联网讲究效率，所以考虑到大学生在自己的校园里签到更方便。”

胡亮有一个网恋学生王某，是湖南湘潭一所本科院校的在校大学生。2016年，他在JD.COM某商场用白条开通了支付，很快发现JD.COM的白条使用存在漏洞。通过Xuexin.com可以很容易地找到真实的学籍信息。面签可以称之为冒名顶替。如果填写自己的联系方式，真的可以“打白条”购物。不容易查出账期长。所以，

他“操盘”，组织人员搜集大学生***，找人冒充真实大学生开通白条，买东西销赃获利。长沙市天心区检察院起诉书显示，汪某团伙由2名主犯、7名从犯组成，分工明确。

罗阳和何军此次冒名去见京东面签官，便是充当了冒充他人这颗关键棋子。之前，汪某的人已经将申请白条的大学生资料提交，京东官方自动弹出对应学校面签官联系方式，并由胡良联系好面签时间。

“没钱了，得去面个签”

实际上，在找罗阳和何军之前，胡良已经找过不少熟人。比如另一名初中同学刘学。2016年，胡良找过来时，刘学正在湖南某医卫学校读大专。

“他（胡良）说，你缺钱用吗？给你一个发财的机会。你拿***录个**，什么都不要你干，给你200块。”刘学说，胡良当场塞了400块钱给他，还向他介绍了京东白条：“就是专门给大学生贷款的，你大专生不行，要本科生。”

“我当时正值青春期，在交女朋友，确实缺钱。”刘学说，他记得前三次冒充他人面签，都是**面签。大约在2016年上半年，当时他还没有满18岁。“胡良给我一张纸条，上面是别人的***号、学校、课程、父母联系方式等信息。藏在摄像头后面念就可以了。**那头都是些叔叔阿姨，应该是京东公司的员工。”

刘学说，最开始做面签，他很害怕，但在胡良“传销式洗脑”下，他做了3次**面签后，带着更多担忧又做了3次校园面签，总共冒充了6人。

校园面签大约在2016年下半年，他跟随胡良去了重庆、成都、桂林三地的本科院校。“胡良说带我出去玩，在路上，他说我们没钱用了，得去面个签。”他们花三天多时间，在三个省的三所学校完成三次面签。

有一次，他问胡良，我每次去面签，你获得多少额度？胡回答他，6000-8000元吧，随后补充，“我上面还有人”。

胡良上面的人就是汪某。胡良供述，他也曾帮汪某冒充他人进行过面签。后来，他不再亲自冒充他人面签，而是另找人来冒充。

刘学和罗阳也曾好奇过，胡良等人是怎么弄到这些被冒充的大学生***的。后来胡良告诉他们，首先，他们会通过QQ购买***，卖家在其QQ空间内展示大量的***图片。这些***标价500元，可讲价。

然后，他们登录学信网——一个专门查询学历学籍的网站，全称是“中国高等教育学生信息网”。该网站通过手机号即可注册登录，提供***号码即可查询相关信息。在孙天驰看来，学信网本身并无问题，“这就是个开放式的网站，比如，方便招聘机构了解应聘者的学历背景”。

但对汪某等人来说，这个网站也很“好用”。电话卡实名制后，不容易办。他们找到了一种能生成电话号码的虚拟网站，用这种临时电话号码注册登录学信网。因为学信网需要验证，这个虚拟网站充十块钱可以接收100次验证码短信。

登录学信网后，他们再对照卖家QQ空间的***号，一一登录查实，确认为在读本科生，则买下这张***，并申请开通京东白条。

“很精准，不浪费一毛钱。”罗阳说。

了解到这些“猫腻”，在做完最后一单后，刘学表示他不再做了，也劝胡良不要“走火入魔”。但两人为此大吵一架。

“他（胡良）说，你不做，多的是人做。我弟弟做，我朋友做。你有钱，放在面前的钱不赚。”刘学回忆说。

“一点都不像，但面签都通过了”

见到京东面签官之前，罗阳和何军还是很紧张。

“这***是东北的，他们讲东北话，我一口湖南‘塑料’普通话，会不会穿帮啊。”罗阳对澎湃新闻说，当时他问胡良，胡安慰道，“**面签有可能通不过，校园面签100%通过。”

刘学说，他最开始搞**面签时，也有点害怕，“胡良说‘你和这个人鼻子像，你和这个人眼睛真像’。其实，一点都不像，但面签都通过了。”

罗阳和何军最后的面签也证明，这只是“虚惊一场”。

两人均向澎湃新闻证实以下信息：面签官见到他俩后，并未多说话，直接接过两人递来的***，用一台类似银行大堂经理拿的平板面签机器，将***正反面拍照，然后又让他们各自持被冒用的***在胸前再拍一张，完全没有细看***上的照片。整个面签过程仅两三分钟。

拍完之后，面签官“还指着自己手上的机器说，你们把这个拿到班上去，让同学都开通白条，然后我给你们分成”，“听说面签官每通过一个白条申请，可以得5元提成。”罗阳说。

在郑州的另一所大学，罗阳还面签了一次，“速度更快，面签官让我在操场等他，因为他还要去上体育课。他跑过来，说，是你吧，照完相就走了。”

刘学说，他记得去见一位面签官时，“（胡良）拿出100块钱，说你带上去。”而他见到这位面签官并将现金递过去时，“他说了句，‘你太客气了’，然后就接了。”此前一次，他还带过奶茶给面签官喝。

罗阳和何军面签之后几分钟内，胡良的手机就接到了“恭喜面签通过”的短信。罗阳的2次面签，获得了1.4万元的白条额度，何军获得了6000元。

罗阳了解到，胡良有十几部专门用来接收验证信息的老年人手机，有几部智能手机，下载了京东金融App，专门用于申请白条及下单购物。。

郑州的事办完，四个年轻人买了机票，直接飞到了辽宁大连——胡良的女朋友王丽也有任务在身，她此次要冒充大连一所大学的女大学生面签。罗阳记得，王丽获得的白条额度是1.2万元。

王丽有时候需要帮王良整理下单数据，并利用在偏远地区读书的便利接收在京东上购买的包裹。

到达大连后，罗阳、何军的白条额度已经下单购买了手机、电话手表、空气净化器等物品。这些物品的收货地址正好填写为大连某酒店。然后，再从大连寄到了汪某学校所在的湖南湘潭。

判决书显示，罗阳和何军申领的白条额度均花得只剩8.3元和58元。除了电子产品，胡良还购买巧克力等零食。

在大连的第二天，罗阳有事，决定先坐飞机回来。“（胡良）他说没钱了，买飞机票的钱还是我自己出的。”其他人则留在大连玩了几天。

2017年3月29日凌晨，罗阳从黄花机场再打车回到老家浏阳，彻底结束了这次跨省游。但他没想到，他的这次冒名行动已经被京东公司注意到了。

不到一年，警察来抓他了。

京东白条主页广告语：年轻不留白，任性花钱，先付后还。

“小算盘”与“大生意”

长沙警方的侦查显示，汪某、胡良等人“操盘”的，是一个利用京东白条审核漏洞进行**的犯罪团伙。

法院最终认定，自2017年1月至6月，该作案团伙共冒用141人身份进行面签激活，骗取赊购额度在京东商城购买手机等商品，造成京东公司损失近百万元。

这只是依附消费金融进行欺诈、**的网络黑产的一小拨人。京东金融公关部工作人员提供的一份《数字金融反欺诈白皮书》称，数字金融欺诈已呈现出专业化、产业化、隐蔽化、跨区域等新特征，对传统的反欺诈手段形成极大挑战。随着金融市场的体量和发展潜力逐步放大，其暴露的风险隐患也与日俱增。据统计，2017年黑产从业人员超150 万，涉及年产值达千亿级别。

京东金融公关部工作人员告诉澎湃新闻，面对猖獗的网络黑产，配合警方进行打击也成了他们的必要工作。截至2018年底，京东金融配合各地警方破获电信网络**、非法侵入计算机系统、贷款**、侵犯公民个人信息等各类案件80余起，抓捕犯罪嫌疑人500余人，避免财产损失数十亿元。

京东白条运营部工作人坦承，企业风险自担，实在要不回来的只能作为“坏账”处理掉，在运营中，“信用风险还是可控的，最大的风险正是欺诈风险”。

对于像本案中这样的，因***被盗用而受到损失的用户，京东金融可免除用户还款责任。但他们同时表示，这样的损失，京东承受得起，“京东白条的坏账率和资损水平低于行业平均值50%以上，其实相对于几千万白条用户、几百亿的白条金额来说，这些刑事案件造成的损失是很低的”。

澎湃新闻注意到，京东白条现已关闭了白条面签审核通道，在校大学生除填写学籍信息外，必须绑定银行借记卡才能开通白条。

前述《2018中国消费信贷市场研究》称，中国消费金融市场仍有广阔发展空间。仅消费金融部分，规模已由2010年1月的6798亿元攀升至2018年10月的8.45万亿元，占境内贷款比重由1.7%上升至6.3%。行业人士预测的“万亿蓝海”正成为现实。

“说到底，对于企业来说，这不过是一门生意。”作为办理过多起重大金融**案的专业刑辩律师，罗阳的辩护人刘洪认为，打击金融欺诈犯罪只能治标，而将各类消费金融企业纳入统一监管体系，加***内部风险管理，提升风控能力，不给犯罪分子有可乘之机才是根本之策。

澎湃新闻注意到，京东白条主页一句醒目的广告语是：年轻不留白，任性花钱，先付后还。而刘洪认为，“消费加杠杆，年轻不留白”正是京东白条的生存逻辑。

2018年2月13日，大年三十的前一天，获得取保候审的罗阳、何军走出了看守所。然而，**犯的标签已经刻进他们的人生履历中：在退赃2万元后，罗阳获拘役4个月，宣告缓刑6个月，何军判罚金刑2000元。

对于案件当事人，人生污点已无法洗白。

（为保护当事人隐私，本文胡良、刘学、罗阳、何军、王丽均为化名。）

相关问答：京东白条额度为什么存100？

这余额是无法提出的，那个只是额度，使用了之后才可以还款。京东白条后台风控系统会根据购物习惯、信用状况、收货地址稳定程度等等，结合多种因素和数据去“识别”用户，然后迅速给出“白条”是否可激活的评定结果。