查获！携带POS机和非本人信用卡坐高铁，非法套现200万元……注意，刷卡套现风险太多晚清末代太监回忆：妃子洗澡从不用手，整个过程现代人都接受不了

北京商报讯（记者 廖蒙）“有个POS机，POS机是刷卡用的。”“带了吗？打开包。卡给我看一下。”一段简短的对话，揭开了一起涉案金额超过200万元的违规**案件。

3月26日，北京商报记者注意到，上海静安官方微信号于3月25日披露，数日前上海铁路警方在虹桥站进站口执勤时，发现有一名男子眼神躲闪、形迹可疑，随即上前盘查。在检查中，民警从朱某背包内共发现7张***，并且这些***均非其本人办理。

据朱某交代，这两年他陆续向家人、朋友借了***，并私自办理POS机，在生意资金周转不过来时，便用购买的POS机刷卡**，同时还会将**出来的钱用作日常生活的消费。经警方进一步查询交易记录，朱某非法**总金额高达200万元人民币。目前，朱某因涉嫌妨害***管理罪已被上海铁路警方***取刑事***制措施，案件正在进一步侦办中。

无独有偶，就在半个月前（3月12日），吉林车站派出所民警同样在火车站安检口查获了一起涉及POS机**的案件。嫌疑人马某在安检时神情紧张，引起了执勤民警的注意。在对其包裹进行检查时，发现大量***以及多台POS机，并立即对马某进行盘问。随后，民警在其携带的行李中发现一沓***以及记录*****金额的账本。

经民警现场清查，马某共携带他人***86张，POS机3台。而马某曾多次用自己手中的POS机帮助他人进行*****并按照一定的比例进行提成，86张***每个月合计可**金额高达100余万元。

在易观分析金融行业高级咨询顾问苏筱芮看来，两起案件中的嫌疑人所涉及的是典型的利用POS机**、帮助他人**并从中获利的行为，这类操作严重扰乱金融市场秩序，情节严重的还将构成非法经营罪。提供个人***、主动参与**的持卡人，也很可能被追究刑事责任。

北京商报记者注意到，近几年来移动支付发展迅速，POS机刷卡的使用场景有所减少，但不少“有心人士”则瞄准了**的“商机”，利用手中的POS机违规**、甚至是向他人提供**通道，从中获利。在过往的调查中，记者也曾多次报道个人违规使用POS机的套路与危害，个人用户在这一过程中很容易造成资金损失。

而这类行为也在持续遭遇监管的重拳整治。一方面，能提供POS机的***收单支付机构频领罚单，被要求在商户准入方面***化管理；另一方面，利用POS机开展违法事宜的犯罪团伙也面临处罚。2023年以来，已有多地警方披露抓获通过POS机虚***交易套取资金犯罪团伙的相关信息，各类**团伙被逐一击破。

谈及利用POS机**的乱象，苏筱芮建议，持卡人在使用***进行日常消费时，要量力而行、合法使用，避免出现“入不敷出”的情况。使用自有***时，要严格遵守发卡机构要求，不对外租借、转让***，更不能参与非法**。

“持卡人还应该妥善保管好自己的***和身份信息，在遇到资金困难冷静处理，不相信‘养卡’或者‘代为还款’等广告宣传，切勿将个人身份信息、***账号和密码泄露给他人，以免遭受财产损失。”苏筱芮补充道。

上海警方同样***调，***非法**严重破坏金融管理秩序，各商户及POS机持有人要严格遵守相关法律法规，切莫以身试法，通过POS机进行虚***交易、套取资金。同时，***持有人也要严格按照***业务管理办法中的规定使用***，不转借他人使用，也不能冒用他人***，以保证自己的财产安全。