以推销POS机为名实施诈骗涉案超八千万200余人被抓

以推销POS机为名实施**涉案超八千万200余人被抓

以推销POS机为名实施**涉案超八千万200余人被抓

8月30日，南都记者从广州市公安局了解到，“百日行动”开展以来，全市抓获盗窃嫌疑人同比上升63%，破盗窃案同比上升45.9%。8月12日至14日，在夏夜治安巡查宣防暨破小案****集中夜查统一行动期间，刑事拘留盗窃嫌疑人224名，破获盗窃案件416宗。8月19日至21日，在涉车违法犯罪****统一行动期间，抓获涉车5类犯罪嫌疑人208名，侦破相关案件177宗。8月19日，抓获以推销POS为名实施**的嫌疑人200余名。

攀爬潜入仓库盗窃白酒35件

针对盗窃警情突出态势，从7月25日至8月20日，广州警方开展“护民生4号”破小案集中收网行动。行动期间，全市共抓获各类盗窃嫌疑人近1600名，破获盗窃类案件1600多宗。

8月14日14时许，增城区公安分局接到事主报警，称石滩镇横岭村某批发部仓库被盗白酒35件，事主共损失约1.2万元。接报后，增城区公安分局迅速启动小案快侦快破机制，成立专案组展开调查。结合各种因素，专案组分析，嫌疑人通过攀爬仓库顶棚潜入仓库实施盗窃，得手后从顶棚把白酒递给外面接应的同伙。嫌疑人***用小量多次等方式作案。专案组通过综合研判，快速锁定一名盗窃嫌疑人郭某，并挖出另两名同伙。

在接到报警当日的17时至19时，专案组在石滩镇和增江街将3名嫌疑人抓获归案。经审讯，3名嫌疑人利用批发部仓库管理漏洞，攀爬顶棚潜入实施盗窃，共作案3次，盗走白酒35件。专案组循线追查，在销赃点缴回部分被盗白酒。目前，案件正在进一步侦办中。

以销售POS机为名实施**

广州警方严厉打击整治电信网络**突出违法犯罪，始终保持对本地涉诈窝点的高压严打态势，全力挤压电信网络**犯罪空间。

近期，广州警方接到多名市民反映，某POS机销售公司存在**行为，其利用免费赠送POS机进行推销为名，虚构返还激活费的事实，骗取钱财。对此情况，广州警方立即部署警力进行侦查，迅速查清该公司基本情况，并通过深挖扩线，梳理出市内多个涉嫌以销售POS机实施**的公司窝点。

8月19日，广州警方组织开展“猎诈20号”统一集中收网行动，分别在天河、白云、番禺区一举捣毁此类涉诈公司窝点9个，抓获嫌疑人200余名，现场缴获作案电脑、POS机等设备一批，总涉案金额达8000余万元，有力打击了犯罪分子的嚣张气焰。

***写：南都记者敖银雪实习生陆依彤通讯员区靖雯张毅涛杨明华邱礼宏

涉案70余万100多家商户被骗 武进警方成功破获办理pos机骗取押金**案

在办理POS机过程中，以虚***宣传骗取押金的案件层出不穷。近日，常州市公安局武进分局成功破获一起涉嫌利用办理pos机实施**的案件，犯罪嫌疑人利用办理pos机收取高额押金，承诺分期返还的方式实施**，涉及受害者有上百人，已查实的涉案资金高达70余万元。目前，犯罪嫌疑人姜某已移送检察机关审查起诉。

??????**盗刷 牵出**大案

??????2021年2月24日下午，马杭派出所接到辖区湖塘纺织城商户周女士的报警称，今年1月初，一名姜姓男子多次上门推销POS机，并帮助办理***，考虑到生意上需要，手续费也划算，又省下了跑银行的时间，周女士在姜某处办理了一台pos机。然而，让周女士始料未及的是，在接下来不到一个月的时间里，她不断收到银行***还款通知，卡上被人盗刷金额总计达10万元。

??????接警后，马杭派出所立即开展工作。通过对周女士的资金账户分析，民警发现，有多笔***资金被刷入姜某的银行账户，与周女士的损失金额相吻合。同时，通过大数据平台分析后发现，仅武进本地涉及姜某的纠纷就多达数十起，且大多数与pos机有关。带着疑问，民警仔细了解这些纠纷的来龙去脉，从中看出了端倪。

??????看似纠纷 实为**套路

??????“姜某在向商家推销pos机时，只带一份合同，商家签完合同后就由姜某保管，这种做法本身就不符合规定的。”办案民警李杰介绍说，前期走访的十多名受害者反映，他们没有一个人手上留有合同。

??????而姜某恰恰就是借口办理pos机的商户没有按照合同约定(每月刷单3万元，并且刷满30次)，完成刷卡的金额数和刷卡次数，收取了商家的违约金。但有多名受害者证实，他们在完成合同约定后，也没有完全收到返还款。

??????受害人签订合同

??????在**调查中，民警还了解到，正常公司办理pos机业务的押金是300到500元，其实就是购买pos机需要的钱。而姜某收取3000元，承诺每月返还300元，分10期还清，“等于以免费赠送商家一台pos机作为诱饵，让绝大多数受害者在没有仔细看清合同的情况下签订了合同。”

??????4月9日，姜某在武进其开设的公司内落网。

??????通过对案情的进一步梳理，民警发现，姜某办理pos的业务遍布全省各地。为了尽可能多收集线索证据，民警多次前往上海、苏州等地，并到pos机发行公司进行相关业务的查询，发现该案涉及的受害人有数百人之多。

??????从姜某住处查获的合同

??????沉溺高消费 最终走向灭亡

??????据姜某交待，自2018年起，他就开始从事pos机办理业务，刚开始还办理正规业务，从商家的刷卡金额中收取千分之六左右的佣金。但随着姜某频繁出入高档****、奢侈品商城等高消费行为愈演愈烈，原本的收入已远远不能满足他的支出。于是在2020年初，他想出了每办理一个pos机就收取3000押金，分10期返还的方法。

??????迅速积累的财富让姜某更加沉迷于高消费，没有驾驶证的他甚至为自己新买入了两辆豪车，并雇佣了专职司机。但纸终究包不住火，随着前期积压了太多的客户，需要返还押金，窟窿越来越大，姜某难以填补。到了2020年10月份，姜某的债务彻底爆发，无论客户是否能完成合同上的刷卡任务，都无法继续获得返还的押金。

??????受害人追问押金

??????最终，姜某走上了极端，在帮助商户办理***后，他将客户***的钱直接刷到自己的账户上，用于分期退还客户的押金。“与周女士这种受害者相同性质的案件，在我们的调查中只发现了少数几起，更多的是被姜某以收取押金分期返还被骗的人员。”李杰介绍。

??????商家在办理pos机时，要选择当地固定的代理，不要轻易相信来回跑的业务员，如果连最基本的售后服务都保障不了，那就更别说资金安全问题了。每个公司的规定不一样在办理POS机时一定要咨询清楚押金返还的条件和具体细节。

??????被骗之后，保留相关证据，拨打POS机总公司电话进行投诉处理。访问银监会网、国家投诉办公室网站进行投诉。到当地公安局报警，或者拨打96110当地的电信**中心报警。电话、短信进行销售或者更换POS机的也不要相信，本身电销就是不允许的。

??????警方提醒:如果您已经不幸受害，不能因金额少而忍气吞声。应该通过举报、投诉维护自己的合法权益。虚***宣传获取利益已经构成**。

揭高额*****是怎么回事？

刷***已经成为很多人的习惯，然而，四川警方近日破获了一起特大电信网络**案，犯罪团伙正是以“办理高额***”为诱饵。30多个省市自治区的6000多人被骗，涉案金额高达800余万元。

报案材料显示，内蒙古包头市的一名受害者在两个月的时间内被骗了8万多元，成本价不足100元的POS机收到了四五十个，但真正想要的大额***一张也没办下来。

警方调查发现，在四川成都的市中心一栋高档写字楼内，100多名**犯罪嫌疑人通过冒充中国银联工作人员，向全国各地客户打电话，谎称只要在他们公司办理POS机，就能办理5到30万元的大额***，然后刷卡**。根据办理***额度的大小收取几百到几千元不等的手续费或押金。其实，***根本就办不了。

谎称所收押金可退 收钱后拉黑

**者究竟是如何实施**呢？在每个话务员的工位上，既有**话术单，还有新员工培训考试卷。警方公布了他们的**录音，如果您接到这样的电话，就要小心了。

**人员：喂，你好，这里是银联POS机商务中心，很抱歉打扰到你，给您带来一款刷卡、贷款秒到、配备移动蓝牙的POS机，还可以免费为你附带办理一张大金额***，你现在有意了解一下吗？

受害人：费率多少？

**人员：0.65是***的手续费，取卡的是0.55到25元封顶的。

受害人：你们是哪家银行的？

**人员：我们不是银行，是中国银联的，是银联商务中心的一个POS机部门。

受害人：你加我微信吧。

受害人吴女士由于做生意需要周转资金，便加了骗子的微信。对方说可以给她办两张16万的***，只要定一台POS机作为押金，而且3个月后会把钱返还给她。

按照要求，吴女士先交了1180元定金，把***照片、个人资料发了过去，然后又交了2360元办***的押金。过了三天，快递给她送来了一台小POS机，但***并没有寄过来。

吴女士询问时，对方发来一个小**，说正在制卡中。同时，又说办两张***需要买两台POS机，要吴女士又转了2360元，过几天她又收到了一台小POS机，但***依然没有来。她在微信中再三催促对方，对方后来直接把她拉黑了。

谎称帮受害人包装申请资料

民警称，具备一定金融常识的人都知道，如此大额的***、没有非常高的资产保证，银行是绝对不会随随便便就办的。但为什么会有6000多人受害呢？原来，**对象大多都是短期内需要大量资金的人，比如做生意亏损了，或者急于用钱还钱的。因为这些急需现金的人，往往又都不具备申办大额***的资产状况。

**团伙还口头许诺可以对个人资料进行包装，给受害人伪造房产证明、车辆证明、存款证明等。为了取得受害人的信任，**人员经常会在微信朋友圈发布中国银联大厦的图片、印有银联商务的工作证，还有大量的所谓办下来的***的小**等。

毕业生为高薪陷入**泥潭

警方在掌握了犯罪团伙的基本犯罪事实后，趁**团伙正在“上班”的时间，果断出击，实施抓捕。目前，该团伙已有64名犯罪嫌疑人被***取***制措施，其中49人被批准逮捕。

警方发现，在参与**犯罪的嫌疑人当中，有很多竟然是刚刚毕业走上社会的大中专毕业生。原来，**团伙不仅将自己包装成科技公司，在中心城区的高档写字楼内办公，而且，通过**话术对新员工培训、考试，以所谓的比拼“业绩”激励员工，号称干得好一个月能拿到一两万。高额的薪酬，最终吸引了涉世未深的大中专毕业生们。

警方提示新毕业的大学生，在求职时一定要擦亮眼睛，要有基本的是非观，不要为了所谓的高薪掉入犯罪的泥潭。

办理***的正规渠道如下：

一、当事人直接到银行营业网点柜台办理；

二、通过银行**自助申请办理；

三、银行有时会主动到一些企事业单位去办理，但办理人员的身份一定是银行工作人员。

警方提醒，社会上那些通过收取公民个人信息，以电话、短信或网络等渠道称能代办***的，尤其是大额***的，都是不合法、不合规的。大家一定要提高警惕，避免上当受骗！

天上掉馅饼的事情是不可能的，就算砸中了你，也是骗子的技俩。整天不要想着不劳而获，否则因为贪图小便宜而上当受骗，后悔也没有用了。

闪电宝POS机使用安全吗？会泄露个人信息吗？

是安全的，不会泄露个人信息。只要一台手机POS机是拥有具有收单业务的第三方支付牌照的一清机，那么它就是一台安全的手机POS机。

闪电宝POS机是汇付天下推出的智能支付终端，是一家以第三方支付技术为核心，并且是全国首批具有线下收单资质的公司。

扩展资料

如今，很多地方都安装了银行的POS刷卡机。可眼下，却有不法网络支付公司瞅准了这一便捷的交易方式实施**。日前，沈阳市公安局浑南分局侦破一起利用POS机实施合同**案件，成功为涉案178名商户全额挽回经济损失203万元。

“民警同志，我们POS机里的钱被骗走了，一定要帮帮我们！”2017年6月，沈阳市某商场侯某等20余名商户到市公安局浑南分局经侦大队报案称：在与某科技有限公司签订POS机资金结算业务合同后，近日发现消费的多笔资金至今未到账户，事后竟找不到公司负责人。

浑南警方办案民警经过调查，发现此案涉及商户达百余人，涉案金额达上百万元。警方成立专案组，查明浑南区某科技有限公司法定代表人、实际经营人杨某利用为商户办理POS机之机，先后套取178名商户资金203万元后，转入私人账户，已构成合同**犯罪。

侦破中，警方了解到，杨某已经将套取的203万元资金转移到上海某支付网络服务有限公司的账户中，以此想逃避打击，企图“保护”骗来的资金。

“为安抚被骗群众，我们将被害商户加入微信群，及时告知案件侦破情况，同时让被骗的商户在微信群里提供破案线索”，浑南分局经侦大队副大队长徐小东介绍说，短时间内，商户将犯罪嫌疑人杨某各类信息报告给民警，为警方进一步核实和侦破案件赢得了时间。

浑南分局随后联系到上海这家公司，利用法律宣传、政策引导及反复沟通，经过法理并举的***大攻势，上海某支付网络服务有限公司同意对商户被骗款项进行返还。

截至7月15日，涉及被骗的178名商户全部收到上海某支付网络服务有限公司先期垫付的资金共203万元。目前，犯罪嫌疑人杨某已潜逃，被公安机关立为网上逃犯，案件正在进一步审理中。

据统计，近年来沈阳地区发生多起POS机商户刷卡消费结算资金未到账**，商户损失从几千元到几万元不等。民警提醒称，商户要与有合法资质的***收单机构直接签订***受理协议，不从事*****或协助持卡人**等违法违规活动；

要通过正当渠道申请和安装POS机，不从不明或可疑渠道购买POS机；出现刷卡结算资金不到账等资金风险**后，商户要及时向公安机关报案或向法院起诉，依法维护合法权益。

参考资料:百度百科?汇付天下?、人民网?警惕POS机上的**

钱被pos机盗刷了怎么办,报警能追回么

钱被pos机盗刷了怎么办,报警能追回么：近期，电信**作案猖獗，***被盗刷的新闻时常见诸报端，而且受害人往往损失金额巨大。那么，在遭遇***被盗刷的情况时我们该怎么办？对此，银行业内人士表示，第一时间挂失是最有效办法，同时持卡人应尽快到银行网点和公安机关取得持有***的证据。

　　日前，肯尼***警方成功打掉一个冒充中国大陆公检法机关、向大陆群众大肆实施电信**的犯罪团伙，并将嫌疑人遣返中国大陆。在我们为这些犯罪分子落网击节叫好的同时，如果自己或者身边的人也遭遇到类似电信**行为，***明明在身边，却发现在外地甚至境外被频频盗刷该怎么办呢？对此，银行业内人士表示，第一时间联系发卡行紧急挂失冻结账户，是最有效最快的办法。

　　揭秘

　　***信息是怎么被盗走的

　　自己的***如何被犯罪分子盗走关键信息呢？昨天，业内人士揭开了其中四种常见的作案手法。

　　◎在POS机或银行ATM机上做手脚，盗取客户信息。有些犯罪分子在商户的POS机上安装事先准备的黑色盒子，持卡人的***只要刷过，就被留下了所有关键信息，包括卡号密码。不久前，有报道称，一些不法分子专门应聘到超市等商户当收银员，然后利用职务便利作案。还有一些人会在无人值守的ATM机上安装摄像头，窃取客户密码。所以，业内人士提醒，持卡人应尽早将磁条卡换成芯片卡，同时在刷卡时，不要让卡片脱离自己的视线，注意观察收银员动作是否有异样，尽量去银行旁边的ATM机取钱，同时注意机器上是否有异常装置。

　　◎遭遇“官方”钓鱼网站。不法分子会冒充电信公司或者是银行的客服电话等，发送**短消息，编造客户积分到期、系统升级等理由，诱骗大家点击短信里附带的链接，进入***冒的官方网站。一旦有人输入***账号、密码或是姓名、电话等信息，这些信息全都会被犯罪分子盗取。

　　◎向手机发送带有密码病毒的短信链接。赵女士前不久收到一条短信，内容为“这是您宝贝本学期各科学习情况和学校评语”并附带一个网址。由于自己的女儿即将中考，上星期刚进行了模拟考恰巧这两天会出成绩单，她就按照短信的指示，安装了一个软件，谁知半个小时之后就出事了。短短5分钟之内，她的***就被人盗刷了近千元。而当她意识到自己可能下载了恶意软件，想卸载该软件时，却怎么也找不到软件安装到了哪里。警方调查发现，自从安装了这款软件后，别人给赵女士发的短信，都会被一个155开头的手机号接收，然后再由这个号码转回到她手机上面。

　　犯罪分子会为此设置伪基站，伪基站不但能向周边群众**带病毒或木马的短信，还会窃取短信验证码等内容。罪犯通过特殊的改装设备对手机信号进行干扰拦截验证码。但该方法有限制条件，那就是设备必须在目标手机1公里范围内。犯罪分子一般就是给目标打电话，说是送快递的，你这个地址写得不是很清楚，只要知道地址，就能在1公里范围之内拦截对方***的验证码。

　　◎非法提供的免费WIFI也成为窃取个人信息的帮凶。除了使用钓鱼网站获取个人信息，犯罪分子还会利用免费的WIFI来窃取个人信息。有专家介绍称，如果犯罪分子架设了WIFI，用户一旦接入，所有互联网的数据都可以被黑客监听或窃取。

　　体验

　　银行客服电话30秒内可听到挂失选项

　　如果发现有人正在盗刷自己的***，持卡人该怎么做才能尽量减少损失呢？中国银联资深风险专家王宇表示，第一时间联系发卡行紧急挂失冻结账户，是最有效最快的办法。此前有人建议，可以去最近的ATM机故意连续多次输错密码，让机器吞卡，也可以冻结卡片。王宇表示，这种做法只能锁住***的线下交易，不能刷POS机或在自助机具上取款，但与该卡绑定的支付宝、微信支付等第三方支付还可照常使用。

　　有人担心此时给银行打电话会因为难打通而耽误时间，但事实并非如此。昨天，北青报记者试打工行、农行、交行等多家银行的客服电话，挂失业务大多放在一级菜单，基本都会在30秒内听到挂失选项。

　　应对

　　发现账户异常后迅速交易或报案 留下凭证

　　工行北京分行姜欣然建议持卡人一定要开通借记卡交易短信提醒服务，随时留意资金变动情况，发现异常及时到就近银行办理查询交易记录或存取款等交易，保留交易凭条，作为自己持有真实借记卡的证据，并将借记卡挂失止付，防止进一步资金损失。

　　姜欣然还建议，持卡人还应尽快到当地公安机关报案，获取回执或受理通知书等文件，作为自己仍在当地且持有该借记卡的有力证明，排除持卡人自身进行异地交易的可能性。根据公开报道，报案挂失后也的确有追回盗刷款的成功案例。

　　建议

　　持卡人可考虑买盗刷险减少损失

　　银行人士建议，为防范***盗刷，持卡人应尽早将手中磁条卡换成芯片卡。磁条卡只要在设备上刷过，就可能留下关键信息便于复制，而芯片卡却不容易被复制。

　　此外，大家可以限定***的消费范围，比如限定***不能在境外使用，不能用于网上交易等。同时，设置交易额度，避免大额损失。最好单独申请一张额度有限的***用于绑定各种网上支付和手机支付。另外，消费者在使用***时，若不能确定用卡环境是否安全，应尽快向银行求助，请银行帮助处理并消除风险。

　　业内人士建议，大家还可考虑购买盗刷险减少损失。目前已有多家保险公司推出有关账户安全的保险产品。近日，支付宝推出与中国人保合作的“***安全险”，该保险主要保障三类资金损失：一是***在线下盗刷，包括银行柜台、ATM机，以及各类刷卡消费场景的盗刷；二是网银渠道的盗刷；三是手机银行渠道的盗刷。***安全险有五档保费可选，对应不同的保额。最低一档是4.88元保1万元，其他的四档保额分别是2万、5万、10万以及50万。

　　关注

　　***被盗刷后要不要先还款

　　一旦不幸遭遇盗刷，除了报警和关注案件进展，持卡人还面临一个现实问题，如果案子没破，***还款期却到，要不要先还款？北青报记者了解到，遇到这种情况，银行一般会要求持卡人正常还款，否则银行会在央行征信系统里留下持卡人的不良记录。银行方面的说辞是，客户有责任保管好卡片的信息和个人信息，发生盗刷，很可能是客户自身保管不当造成泄露。对银行系统来说，一笔交易如果客户核心身份信息和卡片信息都准确无误，就会被视为正常交易。如果真属于这种情况，客户就需要担责。

　　在现实生活中，遇到银行催债，客户当然会觉得冤枉，但大部分人会担心征信系统的不良记录影响自己的其他金融事务，会选择先行还款，再催促警方破案。还有一些客户坚决不认可这种做法，他们觉得如果这样做了，等于变相承认自己有问题。他们会积极与银行交涉，要求挂账处理，不在征信系统留下记录。这样做是否能奏效，取决于个案的具体情况和客户的沟通能力。

　　很多时候，银行还是会对拒不还款的客户作违约处理，少数客户选择了法院诉讼的方式维权。从公开报道看，也有成功案例。上海高院曾发布2014年度金融审判系列白皮书以及金融商事、刑事审判十大案例，其中就有成功案例。

　　当时法院审理后认为，***持有者的居住地在上海，但交易发生在山东，而且签购单上的签名也不是本人的名字，这笔交易确实存在疑点。因此，在与银行的争议没有解决之前，***持有者有正当的理由暂不还款，这样的行为不属于失信行为，判决银行撤销不良征信记录。法院认为，银行在何种情况下能够记载客户的不良信用记录，目前还欠缺明确的法律依据和规则。这一典型案例提出，银行在录入个人征信系统时，不应该仅仅把持卡人是否应该还款作为失信的唯一判断标准，银行应当区分持卡人未按时还款是否存在疑点，而不是轻率地将他们列入不良信用记录。

央视曝光：这些人因POS机养卡提额被抓，涉案金额3000万

电销、网销POS机乱象丛生，遭到各大支付机构严打，而在线下市场，养卡、提额等现象盛行，利用线下店面开展业务的背后，有人却因专营POS机**和养卡被抓了。

撰文 | 张浩东

出品 | 支付百科

自选商户POS机落幕后，养卡等行为曾受到短暂性波及，但这并没有长期影响存在巨大市场需求的养卡业务，除利用POS机刷卡外，大量的专业养卡门店扮演着重要角色，充分解决了持卡人的需求。

近日，央视新闻报道，郑州市中牟县公安局侦破了一起特大专营POS机养卡**案 ， 8名涉案人员通过线下商铺进行养卡提额等业务，涉案资金高达3000余万元。

这起3000万POS大案的告破，由一起***盗刷**引起，因这次***盗刷导致当地8家以经营养卡、**业务为主的门店最终关闭，8名涉案人员也被警方抓获。

持卡人赵某是一名普通的***爱好者，对额度的追求使他找到了一家街头小店进行养卡，在将***交由他人养卡提额的过程中，赵某的***被刷走1万元后，店主迟迟没有为其进行还款。

赵某随后发现该店店主处于失联状态，电话无人接听，且线下门店也已关门，赵某养卡过程中1万元的刷卡消费被迫自己偿还。

被骗的赵某向公安机关进行了举报，警方在调查后发现该店打着销售POS机的旗号，实际上在开展非法养卡、提额、还贷等违法犯罪活动，除了赵某养卡的店铺外，还有多家类似的店铺分散在不同区域。

在警方的严查之下， 8家以养卡提额为主营业务的窝点被警方打掉，总涉案金额达3000余万元，查获157台POS机及大量*** ，最终8名涉案人员因涉嫌非法支付结算被***取***制措施。

事实上，这种靠持卡人养卡提额盈利的小店近年来数量不断上升，POS机市场竞争的日益加剧，使越来越多的人开始寻找新的生意，靠养卡提额来牟利便是一片新的市场，玩家少且市场需求大，依靠一家线下门店即可入局。

这些人当中曾经有一部分是POS机代理，还有一部分是资深***代还从业者，这些人长期以来打着政策与法规的擦边球，而警方对此次利用POS机养卡行为的打击，为其它从事养卡提额业务的从业者敲响了警钟。

据「支付百科」了解，目前在线下支付市场， 许多商铺打着“***服务”的旗号，实则在做着**、养卡的业务 ，帮助持卡人进行资金周转或者偿还***，从中收取一定比例的手续费。

这种类型的商铺在大街小巷随处可见，经营范围多样，办理信用、办理POS机、***养卡提额、***代还等都包含在内，基本涵盖了主流的C端支付业务，但是也存在不合规的风险。

***快速上升的发卡量及居高不下的逾期，激发了养卡市场的潜力，加之央行二代征信系统的上线，使重视征信的持卡人不得不通过POS刷卡的方式来实现按时还款。

在支付行业，POS机刷卡已成为持卡人重要的资金周转方式，通过POS机刷卡，持卡人可以以极低的成本，将***内的资金转移到储蓄卡中，从而达到按时还款的目的，伴随着持卡人的资金需求，手刷、mPOS近年来非常火爆。

根据最高人民检察院、公安部相关立案追溯标准的规定，违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易等方式向***持有人直接支付现金，数额在100万元以上的，应以非法经营罪立案处理。

许多持卡人利用POS资金周转，与通过POS机向持卡人提供养卡**服务并从中牟利的行为有一定区别， 虽然构不成非法经营罪的标准，但持卡人在POS刷卡时会受到发卡银行的监测。

此前，北京银保监局印发《关于加******风险防控的监管意见》（《意见》），指出当前***业务面临的***授信不审慎等突出风险问题，要求各银行加***防范***账户开立风险、严格***授信管理、加******交易监控。

多家银行也开始整顿***业务，部分银行更是以降低***额度的方式，以此来减少***带来的逾期，广发银行前不久更是发公告，表示将分批实施***交易限制。

银行此举主要是针对POS机虚***交易，长期利用POS机不正常交易的持卡人， 当银行***风控模型监测到持卡人用卡状态、用卡安全、用卡规范、偿债能力等出现异常时，银行就会主动***取调低预授信额度、暂停用卡等风险保护措施。

此外，一旦被银行发现使用***虚***交易，除了封卡，也很可能会影响个人信用记录，更重要的是，如果利用中介公司等机构进行养卡提额，也存在个人信息泄露或被他人盗用的风险。