推销POS机骗流量费79人被抓

推销POS机骗流量费79人被抓

推销POS机骗流量费79人被抓

冻结POS机押金**已经不再稀奇，有人开始打起了流量卡的主意。

撰文|张浩东、徐不醒

出品|支付百科

POS机市场发展迅速，随着互联网科技进程加快，POS机根据功能、款式演化了许多版本，不过多数版本在操作时都需要流量卡提供刷卡环境，于是就有不法分子利用收取高额流量费的方式**。

01

骗了2200万元

近日，公安部抓捕了一个利用POS机流量卡**的犯罪团伙。警方在2023年2月份就发现了一个疑似电诈窝点的公司，经查发现，该公司是某**集团下属窝点，犯罪分子通过伪装成银联售后客服推销POS机，以厂家收取流量费为由向商户收取30-200元不等费用。

调查结果显示，该**集团平时办公与其他公司无异，作案手段隐蔽，涉及辽宁省、海南省以及大庆市、齐齐哈尔市等多个地区，打着收取流量费的由头实施**，涉案金额高达2200万元。目前，该团伙79名犯罪嫌疑人已经被***取刑事***制措施。

据一些代理商透露，现在移动POS机收取流量费比较正常，一张流量卡的费用也不会太高。其中无线POS机有专用的流量卡，分为2G、4G两种模块卡，一些传统大POS机用流量较少会安装2G模块卡，智能POS机用流量较多会安装4G模块卡，费用大概在30元。

代理商一般不会主动向商户提及流量费，当产生扣费后商户询问才会解释，商户也可选择拒绝使用以流量计费的POS机要求退款。对商户来说，接连上调的刷卡费用和被冻结的押金不断刷新使用底线，如果流量费被骗无疑会加重商户的负担以及对代理商的信任。

综合市场发展来看，由于竞争过于激烈，近年来收单机构涨价趋势明显，在涨价前也会提前通知代理商来应对同行竞争。且支付机构大面积涨价应向央行报备，按照约定发布涨价公告通知商户。将价格公开化也能成为商户的参考依据，减少被**团伙收取高额流量费的概率。

02

POS**成收单重灾区

今年以来，「支付百科」曾报道多起关于POS机**案，通常**都是围绕“冻结”押金展开，利用POS机流量费**被抓捕的还是头一遭，不一样的**手段，让商户们防不胜防。

多起报道中，包括了通过“无感冻结”押金的新兴手段**，**团伙与支付公司勾连，制造了电销专用POS机，再以电话、邮箱的形式与商户取得联系，打着“免押金”“低费率”“不跳码”等旗号吸引商户办理新POS机，将商户引入提前设好的**，在用户毫不知情的情况下冻结押金。

而传统冻结押金的“**”中，代理商也会打着同样的旗号行事，然后在商户激活机具时从激活费中直接扣除押金。不过“真代理”的目的是避免POS机亏本情况发生，引导商户老老实实按照代理商的规则完成退回押金的步骤；骗子则会在骗取押金后失联。

也就是说，押金虽然能成为代理商的护身符，但也成了商户办理POS机时刻需要防范的风险，毕竟有些**分子本就是正常展业的收单代理商，在感受到市场竞争加剧后卷走押金跑路。

有些商户也曾透露，市面上还有人收购、租赁闲置POS机，有的可能是为了回收，但也有一部分可能是想要通过这种方式获取商户个人信息行骗，或者利用他人POS机进行洗钱。针对利用POS机**数量越来越频繁，手段越来越出其不意的情况，商户切记不可贪小便宜，在办理POS机具时确认对方的身份及机具的出处。

在公司卖pos机一年，后来被查说是网络**，怎么判

涉嫌网络**，应当按照**数额定罪量刑。《刑法》第二百六十六条规定：**公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

推销pos机有坐牢的例子吗

POS机以其简单、快捷、方便等优点不断普及应用。近日，定安县人民法院以非法经营罪判处姜某秋有期徒刑3年，缓刑5年，并处罚金40万元。

胡乾华建议，*****存在诸多隐患，POS机**可能致使持卡人信息可能被**者用于违法犯罪活动。

要合理有**地消费，勿过度提前消费，不能及时还款还有可能触犯*****罪。

提醒大家，***不转借他人使用，也不能冒用他人***。要严格按照***业务管理办法中的规定使用您的***，以保证自己的财产安全。

推广pos机犯法吗

推销pos机不属于违法。法律没有规定推销pos机是违法的，根据罪行法定原则，法律没有规定为犯罪行为的，不能定罪处罚，并且pos机也只是一个支付手段，行为人正常推销pos机的，应当属于合法行为，如果用**的方法进行推销的，涉嫌构成**罪，在这种情况下，应当属于违法行为。

卖pos机一般不犯法，但是必须是公司有权销售方授权或有营业许可。如果不具备经营权，则属于违法行为。同时，如果利用POS机来进行意**或者提供犯罪工具等行为，则视为违法犯罪。

销售POS机本身是允许的，但是必须是公司有权销售，同时需具有授权或者是自营业许可范围才属于合法的范围。如果公司不具备经营权，则属于违法行为。同时，如果利用POS机来进行**等行为的话，则视为违法犯罪。

POS（Point of sales）的中文意思是“销售点”，全称为销售点情报管理系统，是一种配有条码或OCR码技术终端阅读器，有现金或易货额度出纳功能。其主要任务是对商品与媒体交易提供数据服务和管理功能，并进行非现金结算。POS是一种多功能终端，把它安装在***的特约商户和受理网点中与计算机联成网络，就能实现电子资金自动转账，它具有支持消费、预授权、余额查询和转账等功能，使用起来安全、快捷、可靠。大宗交易中基本经营情报难以获取，导入POS系统主要是解决零售业信息管理盲点。连锁分店管理信息系统中的重要组成部分。

功能用途

适用于大、中型超市、连锁店、大卖场、大、中型饭店及一切高水平管理的零售企业。

具有IC卡功能，可使用会员卡和内部发行IC卡及有价证券。

可说话客显。

可外接扫描枪、打印机等多种外设。

具有前、后台进、销、存配送等大型连锁超市管理功能。

餐饮型具有餐饮服务功能，可外接多台厨房打印机、手持点菜机等各种外设。

可实现无人看管与PC机远程通讯，下载资料。

具有以太网通讯功能，通过ADSL宽带构成总、分店网络即时管理系统。

用途分类

1.金融类POS机主要用于银联商务体系、各商业银行、各地信用合作社等银行系统。

2.非金融类POS机可广泛适用于各种规模、各种类型的会员、连锁、加盟店；餐饮**企业，汽车养护中心、化妆品专卖店、旅游景点等领域。

按用户分类

1.对公POS机：对公取钱是在银行排队填资料取钱，费率高，与对公账户对应，办理手续复杂。

2.对私POS机：对私取钱可在自动取款机上取钱，费率低，与个人账户对应，办理手续简单。

根据国家税务总局、财政部、信息产业部、国家质量监督检查检疫总局联合下发的《关于推广税控收款机加***税源监控的通知》（国税发[2004]号）规定，凡是使用POS系统、MIS系统或者ERP系统进行企业管理、财务管理的大型零售商场、超市、大卖场以及大型连锁快餐业、鉴于其核算相对健全，并且系统建设投资不菲，不宜全部更换成税控收款机，况且税控收款机也无法替代进行企业管理、财务管理，因此，待相关国家标准出台后再实施税控改造。

法律依据

《中华人民共和国刑法》

第三条

法律明文规定为犯罪行为的，依照法律定罪处刑；法律没有明文规定为犯罪行为的，不得定罪处刑。

第二百六十六条

**公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

电销pos机正规吗

不正规，电话营销都是通过非法黑渠道购买的客户信息。 客户信息被泄露主要包括这几种可能： 1、注册某支付品牌POS机后，内部技术性的员工为谋取小利收集了客户信息，然后卖给电销公司。 2、在注册某支付品牌POS机时，有些非法分子通过技术手段，从通信运营商获取用户信息，包括手机号和支付品牌、姓名和位置信息等，然后卖掉。

电销POS机的主要有涉及以下几个风险：

1、电话销售首先需要购买POS机用户的精准信息，才能实施精准推销（或**），骗子可能会再次把信息转卖给非法机构，再次获利。

2、电销口中的低手续费，要不就是你要花钱几百买VIP包才可以，不花钱买VIP的手续费即使比较低，也会在短时间内调到很高的手续费，客户得不偿失。

3、来路不明的POS机，有可能不是正规机器，或者是二清机，有刷卡不到账的风险。

4、来路不明的POS机，很有可能被犯罪分子改装，加装了盗刷芯片，可以复制用户***，实施盗刷。

5、即使是正规POS机，也有可能冻结部分金额，因为有些POS机的规定就是冻结198或者298等金额，作为机具使用服务费，而推销者事先并不会告诉用户，相当于客户花钱买机器。

6、因为电销公司需要购买用户数据，有违法行为，所以往往不会告知用户真实的公司名称和员工姓名，导致后续的售后问题得不到保障。

尽管，有些电销pos机也是安全的，但是作为普通的用户来说是很难识别真伪的，pos机是金融的产品，涉及到自己的资金安全，一旦遇上二清机器不到账，后悔都来不及，而且pos机最关键的一点就是服务，彼此不熟悉又是异地，用户在使用pos机的过程中遇到问题不能第一时间解决，会造成后续不必要的麻烦，所以，一定要拒绝电销渠道购买pos机。

而且不管电话推销POS机的是**犯，还是真的推销机器，都涉及到很大的风险，至少你的个人信息已经在网上被非法销售转卖，将来还有可能被其他电信**的人购买到你的信息，而精准电信**不但可以**你本人，还可以**你的亲戚朋友。

拓展资料：

电销pos机**人员如何实施**？

1、短信运营商处购买某家支付公司的客户信息，或者黑渠道购买客户信息。

2、编辑一套话术（自称自己是pos机代理商、运营中心、总部、客服、官方等，之前客户办理的机器就是我们的，但由于费率高了，我们换新产品了，现在所有老用户都需要更换一下，留个地址就行了，收取押金邮费到付）

3、诽谤及软威胁（诽谤客户手中的pos机不能使用了，公司倒闭了或者刷卡不到账等等使客户心中有疑虑，从而达到诱骗的目的）

4、招聘的人员都是刚入社会的年轻人，不懂电销违法，流动性很高，导致出风险事情后，无人承担责任。

央视曝光：这些人因POS机养卡提额被抓，涉案金额3000万

电销、网销POS机乱象丛生，遭到各大支付机构严打，而在线下市场，养卡、提额等现象盛行，利用线下店面开展业务的背后，有人却因专营POS机**和养卡被抓了。

撰文 | 张浩东

出品 | 支付百科

自选商户POS机落幕后，养卡等行为曾受到短暂性波及，但这并没有长期影响存在巨大市场需求的养卡业务，除利用POS机刷卡外，大量的专业养卡门店扮演着重要角色，充分解决了持卡人的需求。

近日，央视新闻报道，郑州市中牟县公安局侦破了一起特大专营POS机养卡**案 ， 8名涉案人员通过线下商铺进行养卡提额等业务，涉案资金高达3000余万元。

这起3000万POS大案的告破，由一起***盗刷**引起，因这次***盗刷导致当地8家以经营养卡、**业务为主的门店最终关闭，8名涉案人员也被警方抓获。

持卡人赵某是一名普通的***爱好者，对额度的追求使他找到了一家街头小店进行养卡，在将***交由他人养卡提额的过程中，赵某的***被刷走1万元后，店主迟迟没有为其进行还款。

赵某随后发现该店店主处于失联状态，电话无人接听，且线下门店也已关门，赵某养卡过程中1万元的刷卡消费被迫自己偿还。

被骗的赵某向公安机关进行了举报，警方在调查后发现该店打着销售POS机的旗号，实际上在开展非法养卡、提额、还贷等违法犯罪活动，除了赵某养卡的店铺外，还有多家类似的店铺分散在不同区域。

在警方的严查之下， 8家以养卡提额为主营业务的窝点被警方打掉，总涉案金额达3000余万元，查获157台POS机及大量*** ，最终8名涉案人员因涉嫌非法支付结算被***取***制措施。

事实上，这种靠持卡人养卡提额盈利的小店近年来数量不断上升，POS机市场竞争的日益加剧，使越来越多的人开始寻找新的生意，靠养卡提额来牟利便是一片新的市场，玩家少且市场需求大，依靠一家线下门店即可入局。

这些人当中曾经有一部分是POS机代理，还有一部分是资深***代还从业者，这些人长期以来打着政策与法规的擦边球，而警方对此次利用POS机养卡行为的打击，为其它从事养卡提额业务的从业者敲响了警钟。

据「支付百科」了解，目前在线下支付市场， 许多商铺打着“***服务”的旗号，实则在做着**、养卡的业务 ，帮助持卡人进行资金周转或者偿还***，从中收取一定比例的手续费。

这种类型的商铺在大街小巷随处可见，经营范围多样，办理信用、办理POS机、***养卡提额、***代还等都包含在内，基本涵盖了主流的C端支付业务，但是也存在不合规的风险。

***快速上升的发卡量及居高不下的逾期，激发了养卡市场的潜力，加之央行二代征信系统的上线，使重视征信的持卡人不得不通过POS刷卡的方式来实现按时还款。

在支付行业，POS机刷卡已成为持卡人重要的资金周转方式，通过POS机刷卡，持卡人可以以极低的成本，将***内的资金转移到储蓄卡中，从而达到按时还款的目的，伴随着持卡人的资金需求，手刷、mPOS近年来非常火爆。

根据最高人民检察院、公安部相关立案追溯标准的规定，违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易等方式向***持有人直接支付现金，数额在100万元以上的，应以非法经营罪立案处理。

许多持卡人利用POS资金周转，与通过POS机向持卡人提供养卡**服务并从中牟利的行为有一定区别， 虽然构不成非法经营罪的标准，但持卡人在POS刷卡时会受到发卡银行的监测。

此前，北京银保监局印发《关于加******风险防控的监管意见》（《意见》），指出当前***业务面临的***授信不审慎等突出风险问题，要求各银行加***防范***账户开立风险、严格***授信管理、加******交易监控。

多家银行也开始整顿***业务，部分银行更是以降低***额度的方式，以此来减少***带来的逾期，广发银行前不久更是发公告，表示将分批实施***交易限制。

银行此举主要是针对POS机虚***交易，长期利用POS机不正常交易的持卡人， 当银行***风控模型监测到持卡人用卡状态、用卡安全、用卡规范、偿债能力等出现异常时，银行就会主动***取调低预授信额度、暂停用卡等风险保护措施。

此外，一旦被银行发现使用***虚***交易，除了封卡，也很可能会影响个人信用记录，更重要的是，如果利用中介公司等机构进行养卡提额，也存在个人信息泄露或被他人盗用的风险。