特大POS机电销团伙被端附抓捕视频

特大POS机电销团伙被端附抓捕**

特大POS机电销团伙被端附抓捕**

免费的POS机有陷阱，对于POS机电销以及用户个人信息的泄露，支付公司和公安部门都在出手整治。

撰文|张浩东

出品|支付百科

在支付行业，POS机电销已成为最严重的乱象之一，尽管监管部门和支付机构都在加大打击力度，还是难以完全让POS机电销销声匿迹，POS机电销团伙为了利益依然会选择铤而走险。

POS机电销是通过打电话的方式来推广POS机，看似是正当的销售行为，却衍生出了骗取POS机押金、切机等情况，扰乱了支付行业的秩序，而背后的罪魁祸首无疑是个人信息的泄露。

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特大POS电销团伙覆灭

近日，警徽闪耀栏目公布了白银警方“4·06”电信**案侦破纪实，曝光了一个特大POS机电销团伙是如何从非法开展POS机业务到最终走向覆灭的。

无论是否是POS机的用户，都会经常接到自称是POS机官方客服、***中心客服的电话，每天数十个的推销电销，有时也会让部分用户心动，不法分子正是把握住用户的心理实施**活动。

在超市、便利店、餐饮店随处可见的POS机，本身的用途是用来方便收款，满足有刷卡需求的用户进行支付。然而，小小的POS机背后，竟然牵出了规模庞大的犯罪团伙。

根据警方公布的**，很多用户在接到POS机推销电话时，往往会因对方提出的条件优惠深入沟通，先是加入到微信群中，然后一步步落入已经设好的圈套。

警方日常网络巡查中，发现一家网络公司在信息平台上发布了招聘信息，标注的薪资待遇明显高于当地的平均水平，而且招聘的客服经理的主要工作就只是打电话，这引起了警方的怀疑。

经过一段时间的调查，警方确认这家网络公司在做POS机的推广，没有与信息科技相关的业务，其法人代表并无正式工作，还有过**的前科，曾被警方打击处理。

**人员作为一家公司的负责人，再加上警方的判断，让这家的秘密逐渐暴露。除了这家公司外，还有另外3个公司也是开展POS机业务，运营的模式极为相似。通过培训招聘的客服人员，用固定的话术推广机器。

办理POS机的用户反映，在宣传时客服人员承诺免费试用，还赠送小礼品，但首笔刷卡金额要作为押金，扣除299元或者399元，说是6个月以后返还，用户要求退还押金时却被各种理由拒绝。

02

个人信息贩卖成电销源头

一个接一个的POS机推销电话，仅仅靠POS机推广公司能**完成的，在这条完整的产业链中，要想完成POS机的电销，获取用户的个人信息才是关键。

“精准的电话营销骚扰”，很明显是客服人员已经掌握了用户的个人信息，这些信息大部分都是购买来的，按条付款，一条的价格可能在0.5元到1元之间。

以POS机电销团伙为例，购买的信息可能来自于同行，也可能来自银行等金融机构，支付从业者出售的信息更符合需求，会包含姓名、手机号、手机归属地、使用POS机品牌等内容的公民信息。

也有银行客户经理会利用职务之便，将在业务活动中获取的客户账户信息非法出售，从中赚取收益。被购买的信息大多数流向了贷款公司、POS机代理手中，被用于电销等不正当竞争。

在警方破获的POS机电销**案件中，提供公民个人信息的神秘“数据”先生，扮演着不可或缺的角色，由于掌握数万个POS机用户信息，成为了电诈犯罪的帮凶。对于POS机电销团伙来说，收购的用户个人信息几乎都是优质的潜在客户**，即便需要付费购买，电销团伙也并不在乎，因为用户个人信息带来的收益和汇报是更大的。

POS机、***、贷款等电销行为盛行，根本原因就是用户个人信息泄露所致。从非法渠道购买公民个人信息，已是各类电销团伙的常规手段，没有这些信息业务开展就会受到限制。

用户办理POS机业务，不能通过非法渠道贪图小便宜，还是要找银行或者第三方支付公司来办理，不然会有信息泄露的风险。据了解，通过电销的方式售卖POS机，相关人员极易涉嫌侵犯公民个人信息罪，严重的甚至可能被判刑。

有的电销团伙购买POS用户信息后还会进行二次出售，导致POS信息层层流转，多名代理商曾因购买上百万条POS信息用于电销而付出惨重的代价，最终被判有期徒刑。

央视曝光：这些人因POS机养卡提额被抓，涉案金额3000万

电销、网销POS机乱象丛生，遭到各大支付机构严打，而在线下市场，养卡、提额等现象盛行，利用线下店面开展业务的背后，有人却因专营POS机**和养卡被抓了。

撰文 | 张浩东

出品 | 支付百科

自选商户POS机落幕后，养卡等行为曾受到短暂性波及，但这并没有长期影响存在巨大市场需求的养卡业务，除利用POS机刷卡外，大量的专业养卡门店扮演着重要角色，充分解决了持卡人的需求。

近日，央视新闻报道，郑州市中牟县公安局侦破了一起特大专营POS机养卡**案 ， 8名涉案人员通过线下商铺进行养卡提额等业务，涉案资金高达3000余万元。

这起3000万POS大案的告破，由一起***盗刷**引起，因这次***盗刷导致当地8家以经营养卡、**业务为主的门店最终关闭，8名涉案人员也被警方抓获。

持卡人赵某是一名普通的***爱好者，对额度的追求使他找到了一家街头小店进行养卡，在将***交由他人养卡提额的过程中，赵某的***被刷走1万元后，店主迟迟没有为其进行还款。

赵某随后发现该店店主处于失联状态，电话无人接听，且线下门店也已关门，赵某养卡过程中1万元的刷卡消费被迫自己偿还。

被骗的赵某向公安机关进行了举报，警方在调查后发现该店打着销售POS机的旗号，实际上在开展非法养卡、提额、还贷等违法犯罪活动，除了赵某养卡的店铺外，还有多家类似的店铺分散在不同区域。

在警方的严查之下， 8家以养卡提额为主营业务的窝点被警方打掉，总涉案金额达3000余万元，查获157台POS机及大量*** ，最终8名涉案人员因涉嫌非法支付结算被***取***制措施。

事实上，这种靠持卡人养卡提额盈利的小店近年来数量不断上升，POS机市场竞争的日益加剧，使越来越多的人开始寻找新的生意，靠养卡提额来牟利便是一片新的市场，玩家少且市场需求大，依靠一家线下门店即可入局。

这些人当中曾经有一部分是POS机代理，还有一部分是资深***代还从业者，这些人长期以来打着政策与法规的擦边球，而警方对此次利用POS机养卡行为的打击，为其它从事养卡提额业务的从业者敲响了警钟。

据「支付百科」了解，目前在线下支付市场， 许多商铺打着“***服务”的旗号，实则在做着**、养卡的业务 ，帮助持卡人进行资金周转或者偿还***，从中收取一定比例的手续费。

这种类型的商铺在大街小巷随处可见，经营范围多样，办理信用、办理POS机、***养卡提额、***代还等都包含在内，基本涵盖了主流的C端支付业务，但是也存在不合规的风险。

***快速上升的发卡量及居高不下的逾期，激发了养卡市场的潜力，加之央行二代征信系统的上线，使重视征信的持卡人不得不通过POS刷卡的方式来实现按时还款。

在支付行业，POS机刷卡已成为持卡人重要的资金周转方式，通过POS机刷卡，持卡人可以以极低的成本，将***内的资金转移到储蓄卡中，从而达到按时还款的目的，伴随着持卡人的资金需求，手刷、mPOS近年来非常火爆。

根据最高人民检察院、公安部相关立案追溯标准的规定，违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易等方式向***持有人直接支付现金，数额在100万元以上的，应以非法经营罪立案处理。

许多持卡人利用POS资金周转，与通过POS机向持卡人提供养卡**服务并从中牟利的行为有一定区别， 虽然构不成非法经营罪的标准，但持卡人在POS刷卡时会受到发卡银行的监测。

此前，北京银保监局印发《关于加******风险防控的监管意见》（《意见》），指出当前***业务面临的***授信不审慎等突出风险问题，要求各银行加***防范***账户开立风险、严格***授信管理、加******交易监控。

多家银行也开始整顿***业务，部分银行更是以降低***额度的方式，以此来减少***带来的逾期，广发银行前不久更是发公告，表示将分批实施***交易限制。

银行此举主要是针对POS机虚***交易，长期利用POS机不正常交易的持卡人， 当银行***风控模型监测到持卡人用卡状态、用卡安全、用卡规范、偿债能力等出现异常时，银行就会主动***取调低预授信额度、暂停用卡等风险保护措施。

此外，一旦被银行发现使用***虚***交易，除了封卡，也很可能会影响个人信用记录，更重要的是，如果利用中介公司等机构进行养卡提额，也存在个人信息泄露或被他人盗用的风险。

pos机电销违法吗

法律分析：电销POS机是违法行为。央行发布的85号文件《中国人民银行关于进一步加***支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》中，明确规定了任何单位和个人不得在网上买卖POS机（包括MPOS）、刷卡器等受理终端。

法律依据：《中国人民银行关于加***支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》 第十三条 严格审核特约商户资质，规范受理终端管理。任何单位和个人不得在网上买卖POS机（包括MPOS）、刷卡器等受理终端。银行和支付机构应当对全部实体特约商户进行现场检查，逐一核对其受理终端的使用地点。对于违规移机使用、无法确认实际使用地点的受理终端一律停止业务功能。银行和支付机构应当于2016年11月30日前形成检查报告备查。

电销末日！全国多地的电销公司被端，或面临最高10年刑罚

早在5月上旬，就有多家第三方支付公司因涉及电销**，非法获取、买卖个人信息，其公司高层被警方带走协助调查，包括技术人员以及相关业务负责人等。

此前，支付界百科就一直提醒大家， 电销POS机大多都是骗子，不可信！ 关于电销POS机刷卡不到账，***被盗刷的**比比皆是，但是依然有客户为了蝇头小利，不顾资金安全，最终导致上当受骗！

通常，电销POS机的推广人员多以客户现在使用的POS机费率高，跳码、到账延迟等各种理由，宣称为客户更换低费率、不跳码的POS机。低费率还不跳码，这有可能吗？真以为支付公司都是做慈善的？正是因为推销人员摸清了客户贪小便宜的心理，电销POS机**才屡屡得逞。殊不知，到头来正是因为贪小便宜才导致了吃大亏！

对于那些从事电销POS机的人，支付界百科奉劝一句， 不要再在违法边缘疯狂试探了！

根据 《刑法》第266条：**罪

**公私财物 ，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

《刑法》第253条：侵犯公民个人信息罪

违反国家有关规定， 向他人出售或者提供公民个人信息 ，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

还有于2020年5月28日通过，2021年1月1日开始实施的 《中华人民共和国民法典》

《民法典》第1033条规定 ，除法律另有规定，除权利人明确同意外，任何组织或者个人不得实施下列行为： 以电话、短信、即时通讯工具、电子邮件、传单等方式侵扰他人的私人生活安宁。

当你拿起电话冒充银联、支付机构，诱骗客户更换POS机，这已经属于**行为；当你以非法手段骗取其他支付公司或者代理商的劳动成果时，这已经在违法了。当你利用手上那份通过窃取或其他非法方式获得的个人信息名单，向客户推销POS机时，这已经构成侵犯公民个人信息罪。

都知道，电销POS机之所以成为行业毒瘤的其中一大原因，正是因为有 数据泄露的隐忧。 在第三方投诉平台上，关于 电销POS机的投诉内容 其实并不少。有用户袁先生在聚投诉平台投诉通联支付时称，截至5月8日，自己已经收到4台通易付POS机了，“一天接到多次通联支付95开头的推销电话，打电话的客服人员明确得知自己的联系方式、姓名、使用的POS机等信息。”

客服人员明确知道用户的联系方式、姓名、使用的pos机等信息，这些公司都是如何获悉？是否构成了买卖个人资料、侵犯个人信息的违法行为？

有业内人士透露， 要想获取客户的个人信息并不困难，甚至有不法机构就是以贩卖获得的客户信息生存。 很明显，电销POS机牵扯出的个人信息贩 卖已成黑色产业，并紧紧地依附着电销行业。

电销POS**之所以日益猖獗，骗子的胆子越来越大，难道是客户越来越好忽悠吗？难道每个客户都只能是当韭菜的命吗？从某种程度上讲，是 支付行业监管缺失、职能部门监管整治缺位 为类似**提供了温床！

面对这样的行业环境， 支付圈的各位唯有抱团取暖 ，对此类电销**坚决说不，才能迎来行业的蓬勃发展！如果任由电销切机的现象发展下去，对行业乱象视若无睹，最终只会导致整个行业风气越来越差，行业环境的萧条和低迷！