涉案400余万元江西永丰警方抓获3名利用POS机刷卡套现嫌犯

涉案400余万元江西永丰警方抓获3名利用POS机刷卡**嫌犯

涉案400余万元江西永丰警方抓获3名利用POS机刷卡**嫌犯

来源：永丰公安

明知***中的钱是违法所得，却多次利用POS机为“朋友”提现并从中牟利。近日，永丰县公安局刑警大队破获一起利用POS机刷卡**案，在浙江省桐乡市抓获犯罪嫌疑人叶某、张某、严某三人，缴获作案POS机三部，***十余张。

前段时间，刑警大队民警在侦办一起电信**案件时，发现受害人的钱转入**分子提供的***后，大量资金通过POS机消费在浙江省桐乡市的一家便利店。于是，办案民警顺藤摸瓜找到了这家便利店的老板叶某。经查，叶某违规利用POS机取现200万余元，非法获利4万余元。

“那晚，我在店里守店，正拿手机看连续剧。他来到店里买烟，并同我攀谈起来。他问我想不想通过POS机取现赚钱，有2%的好处费。”被抓后，叶某回忆起自己最初被朋友“胖子”（**分子，已另案处理）利诱的情景。

“我疑心**的钱来路不明，胖子直接说确实是网络**之类的违法资金，但他还说这些不用我管，只要能找到稳当、信得过的人刷POS机，给他们高额好处费，自己少赚一点，就没什么风险。”如今身处囹圄，叶某不断懊恼自己当时“太傻太天真”。

据叶某供述，他当时按照“胖子”的要求，很快用自己店铺的营业执照去银行办理了相应的POS机，并依托自己的“朋友圈”依次联系上了经营烟酒店的张某、经营超市的严某，共同实施POS机取现。经查，至案发时，张某利用POS机违规取现160余万元，非法获利3万余元；严某利用POS机违规取现28万元，非法获利560元。

目前，犯罪嫌疑人叶某、张某因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被公安机关依法刑事拘留，犯罪嫌疑人严某被依法取保候审。三人的8万余元违法所得被依法没收。案件还在进一步深挖办理中。

来源：刑警大队

供稿：涂斌、戴宇燐

***刷卡**的人和POS机商户会受到法律处罚吗？

会受到法律处罚。

根据《关于妨害***管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第十二条规定：

违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向***持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。

扩展资料

《***业务管理办法》规定：

第六十六条　持卡人违反本办法规定套取现金的，对其按套取现金数额的30%至50%处以罚款。

第六十七条　持卡人违反本办法规定，出租或转借***及其帐户的，除责令其纠正外，对其按帐户出租、转借发生的金额处以5%但不低于1千元罚款，并没收其非法所得。

第六十八条　持卡人恶意透支的，依法追究其刑事责任。

参考资料来源：百度百科-关于印发《***业务管理办法》的通知

参考资料来源：百度百科-关于妨害***管理刑事案件具体应用法律若干问题的解

pos机*****犯法吗

用pos机**是违法的，但是小额**的话，银行一般不会追究法律责任，只会***取止付、冻结账户、降低***额度等措施。

如果你进行大额**，对银行造成了损失，银行会把你告上法院。最高人民检察院发布的《关于妨害***管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中规定，使用销售点终端机具(POS机)进行**的，若情节严重，将处以非法经营罪。

2009年12月16日，最高人民法院和最高人民检察院发布了《关于防范***管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，其中第7条规定，违反国家规定，使用消费终端机具等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向***持卡人直接支付现金，情节严重的应当依据刑法225条的规定以非法经营罪定罪处罚。

二、哪些行为会被认为是**呢

1.用跳码的POS机刷卡，跳到公益类商户，发卡行赚不到了，最终会导致降额、封卡。

2.大额**，经常一次性刷爆***。

3.经常在非正常营业时间刷卡，一般来说，正常营业时间为9:00-22:00。

4.经常在同一商户大额刷卡。

其实，银行如果认定你有**行为，或者怀疑你有**行为，在不损害银行利益的前提下，对你***取的行动是降额或者封卡，如果对银行构成了重大金融损失，会有相应的法津法规来处理。

三、经营方式：

一是专门实施POS机**的非法经营行为。

二是在开展正常的销售经营活动的同时，实施POS机**的非法经营行为。

三是在改造的车辆上实施POS机**的非法经营行为。

商家收入 如果***持卡人与商户协商，用户先刷卡，商户返还现金给持卡人，同时商户收取一定手续费的方式进行**，就是通常说的***非法**。而对于用POS机**的商家来说，通常会收取刷卡总额3%的手续费。这其中1%是**收费，2%是代还款收费。如果一年POS机交易流水额累计达到1000万元，那么商家就可以坐拥30万元的收入。

POS机**已成为***犯罪金额最高的一种犯罪形式并逐年递增。这既扰乱国家金融秩序，对金融安全带来巨大风险，也容易滋生地下金融活动，影响社会稳定，更是违法的行为。

利用pos机**是什么罪

法律分析：pos机**有可能触犯非法经营罪的。根据我国法律规定，违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向***持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。

法律依据：《最高人民检察院关于办理妨害***管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条 违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向***持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。持卡人以非法占有为目的，***用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以*****罪定罪处罚。

pos机刷卡**犯罪有什么处罚

法律分析：pos机刷卡**犯罪，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。

法律依据：《中华人民共和国刑法》第二百二十五条 违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。