POS机电销都是诈骗30余人被抓

POS机电销都是**30余人被抓

POS机电销都是**30余人被抓

穿工装、带工牌免费上门安装POS机，全程零收费的电销团伙被端了。

撰文|张浩东、冯雨霆

出品|支付百科

近日，「支付百科」注意到，警方再次曝光了一起POS机电销**案，与以往的电信**案略有不同，该案件在POS机电销后，有“安装员”线下为用户安装POS机，以此消除用户对犯罪团伙的警惕，大幅增加了犯罪团伙**金额。

01

电销POS机背后的套路

据报道，一名用户，2022年接到一个自称支付平台工作人员的电话，对方称可免费提供POS机，并免费上门安装，还有机会享受秒到账功能。该用户在犯罪分子的一步步地引导下，使用该POS机分批刷款2800元。在用户刷款后，却并未收到POS机刷卡金额返还，客服人员也无法联系，此时该用户才惊觉上当，选择报警。

警方调查后发现，该案件是一起有组织、有分工、有架构的团伙犯罪。犯罪团伙配合密切，受害者众多，导致群众资金受到巨大损失。该犯罪团伙的整个作案过程大体分为三个步骤。

第一步，犯罪团伙先从黑灰产业网中购买用户信息，由专业的客服人员联系用户，客服人员会以“免押金、免手续费、免安装”为统一话术吸引用户注意。若用户在一连串的“免费政策”下表露出了心动，客服人员将会提出POS机首周刷卡额达标，不仅能享受秒到账政策，还可领取其他**。在“优厚**”的吸引下，一些用户开始尝试申请该POS机。

第二步，客户申请POS机后，该犯罪团伙将会提供上门安装服务。为掩盖自身犯罪事实，该犯罪团伙注册了多个网络科技公司，安装人员将身穿工装，带着工牌，来到用户指定位置安装POS机。此时，安装人员将会再一次承诺，不收取任何费用。

第三步，客服人员将通过**指导用户使用POS机，客服人员将会分别以激活POS机、激活收款账号、激活秒到账功能等不同的名义分别诱使受害人刷卡。据悉，一般情况下，客服人员会引导用户分200元、200元、2400元三笔进行刷款，通过分散刷款的方式，再次降低用户警惕心。在用户刷款金额迟迟不到账时，客服人员会以各种原因搪塞用户，并在一段时间后不回应用户或拉黑用户。

最终警方发现，该犯罪团伙为掩盖其犯罪事实，陆续注册了8家科技公司。在抓捕时，警方共抓获团伙30人，缴获POS机2部，手机50余部，电脑10台，查证涉案金额100余万。

02

一切POS机电销都是**

犯罪分子利用用户免费获取POS机的心理实行犯罪，并非无懈可击。实际上，相关部门已给出了识别POS机电信**的最佳答案。

近日，国家反诈中心和工信部反诈中心联合发布了一条短信提醒，其内容为“一切电话、短信以POS机客服、办理大额***、退押金、给礼品等都是网络**”。从反诈中心给出的定义来看，POS机电销已被全面否认，正规的POS机代理商也已紧随政策脱虚入实。

2023年5月，中国支付清算协会发布的收单外包新规明确要求，收单外包机构需要维护客户资金安全，诚实守信经营，业务真实合法。

此外，以拉卡拉为首的多家持牌第三方支付机构，也已发布声明，要求代理商在展业时不得使用“零扣率”、“即时到账”等涉嫌不正当竞争、误导消费者的文字。若有违反，代理商将有可能面临终止合作的处罚。

事实上，最初的POS机电销多用以“切机”为主，仅是为了用户使用自家产品，还谈不上**犯罪。而如今的POS电销，已演变成骗取用户押金、骗取流量、夸大营销等电信**行为。POS机电销不仅使用户资金受到侵犯，还严重威胁到支付行业健康发展，扰乱市场秩序。

POS机生产需要生产成本，公司运营需要运营成本，如今POS机行业已逐渐成熟，POS机费率也相对透明。超低的费率，甚至无费率，全程免费，免费办理POS机还送礼品等等话术，其本身就不符合POS机行业规律。

从反诈中心到持牌第三方支付机构，都在向用户传递出对POS机电销**的全力打击，一切POS机电销都应引起用户的警惕，一切宣传零利率的人员都应远离。代理商也需意识到，继续***用电销的方式进行展业，将受到多方联合打压。

涉案70余万100多家商户被骗 武进警方成功破获办理pos机骗取押金**案

在办理POS机过程中，以虚***宣传骗取押金的案件层出不穷。近日，常州市公安局武进分局成功破获一起涉嫌利用办理pos机实施**的案件，犯罪嫌疑人利用办理pos机收取高额押金，承诺分期返还的方式实施**，涉及受害者有上百人，已查实的涉案资金高达70余万元。目前，犯罪嫌疑人姜某已移送检察机关审查起诉。

??????**盗刷 牵出**大案

??????2021年2月24日下午，马杭派出所接到辖区湖塘纺织城商户周女士的报警称，今年1月初，一名姜姓男子多次上门推销POS机，并帮助办理***，考虑到生意上需要，手续费也划算，又省下了跑银行的时间，周女士在姜某处办理了一台pos机。然而，让周女士始料未及的是，在接下来不到一个月的时间里，她不断收到银行***还款通知，卡上被人盗刷金额总计达10万元。

??????接警后，马杭派出所立即开展工作。通过对周女士的资金账户分析，民警发现，有多笔***资金被刷入姜某的银行账户，与周女士的损失金额相吻合。同时，通过大数据平台分析后发现，仅武进本地涉及姜某的纠纷就多达数十起，且大多数与pos机有关。带着疑问，民警仔细了解这些纠纷的来龙去脉，从中看出了端倪。

??????看似纠纷 实为**套路

??????“姜某在向商家推销pos机时，只带一份合同，商家签完合同后就由姜某保管，这种做法本身就不符合规定的。”办案民警李杰介绍说，前期走访的十多名受害者反映，他们没有一个人手上留有合同。

??????而姜某恰恰就是借口办理pos机的商户没有按照合同约定(每月刷单3万元，并且刷满30次)，完成刷卡的金额数和刷卡次数，收取了商家的违约金。但有多名受害者证实，他们在完成合同约定后，也没有完全收到返还款。

??????受害人签订合同

??????在**调查中，民警还了解到，正常公司办理pos机业务的押金是300到500元，其实就是购买pos机需要的钱。而姜某收取3000元，承诺每月返还300元，分10期还清，“等于以免费赠送商家一台pos机作为诱饵，让绝大多数受害者在没有仔细看清合同的情况下签订了合同。”

??????4月9日，姜某在武进其开设的公司内落网。

??????通过对案情的进一步梳理，民警发现，姜某办理pos的业务遍布全省各地。为了尽可能多收集线索证据，民警多次前往上海、苏州等地，并到pos机发行公司进行相关业务的查询，发现该案涉及的受害人有数百人之多。

??????从姜某住处查获的合同

??????沉溺高消费 最终走向灭亡

??????据姜某交待，自2018年起，他就开始从事pos机办理业务，刚开始还办理正规业务，从商家的刷卡金额中收取千分之六左右的佣金。但随着姜某频繁出入高档****、奢侈品商城等高消费行为愈演愈烈，原本的收入已远远不能满足他的支出。于是在2020年初，他想出了每办理一个pos机就收取3000押金，分10期返还的方法。

??????迅速积累的财富让姜某更加沉迷于高消费，没有驾驶证的他甚至为自己新买入了两辆豪车，并雇佣了专职司机。但纸终究包不住火，随着前期积压了太多的客户，需要返还押金，窟窿越来越大，姜某难以填补。到了2020年10月份，姜某的债务彻底爆发，无论客户是否能完成合同上的刷卡任务，都无法继续获得返还的押金。

??????受害人追问押金

??????最终，姜某走上了极端，在帮助商户办理***后，他将客户***的钱直接刷到自己的账户上，用于分期退还客户的押金。“与周女士这种受害者相同性质的案件，在我们的调查中只发现了少数几起，更多的是被姜某以收取押金分期返还被骗的人员。”李杰介绍。

??????商家在办理pos机时，要选择当地固定的代理，不要轻易相信来回跑的业务员，如果连最基本的售后服务都保障不了，那就更别说资金安全问题了。每个公司的规定不一样在办理POS机时一定要咨询清楚押金返还的条件和具体细节。

??????被骗之后，保留相关证据，拨打POS机总公司电话进行投诉处理。访问银监会网、国家投诉办公室网站进行投诉。到当地公安局报警，或者拨打96110当地的电信**中心报警。电话、短信进行销售或者更换POS机的也不要相信，本身电销就是不允许的。

??????警方提醒:如果您已经不幸受害，不能因金额少而忍气吞声。应该通过举报、投诉维护自己的合法权益。虚***宣传获取利益已经构成**。

电销末日！全国多地的电销公司被端，或面临最高10年刑罚

早在5月上旬，就有多家第三方支付公司因涉及电销**，非法获取、买卖个人信息，其公司高层被警方带走协助调查，包括技术人员以及相关业务负责人等。

此前，支付界百科就一直提醒大家， 电销POS机大多都是骗子，不可信！ 关于电销POS机刷卡不到账，***被盗刷的**比比皆是，但是依然有客户为了蝇头小利，不顾资金安全，最终导致上当受骗！

通常，电销POS机的推广人员多以客户现在使用的POS机费率高，跳码、到账延迟等各种理由，宣称为客户更换低费率、不跳码的POS机。低费率还不跳码，这有可能吗？真以为支付公司都是做慈善的？正是因为推销人员摸清了客户贪小便宜的心理，电销POS机**才屡屡得逞。殊不知，到头来正是因为贪小便宜才导致了吃大亏！

对于那些从事电销POS机的人，支付界百科奉劝一句， 不要再在违法边缘疯狂试探了！

根据 《刑法》第266条：**罪

**公私财物 ，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

《刑法》第253条：侵犯公民个人信息罪

违反国家有关规定， 向他人出售或者提供公民个人信息 ，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

还有于2020年5月28日通过，2021年1月1日开始实施的 《中华人民共和国民法典》

《民法典》第1033条规定 ，除法律另有规定，除权利人明确同意外，任何组织或者个人不得实施下列行为： 以电话、短信、即时通讯工具、电子邮件、传单等方式侵扰他人的私人生活安宁。

当你拿起电话冒充银联、支付机构，诱骗客户更换POS机，这已经属于**行为；当你以非法手段骗取其他支付公司或者代理商的劳动成果时，这已经在违法了。当你利用手上那份通过窃取或其他非法方式获得的个人信息名单，向客户推销POS机时，这已经构成侵犯公民个人信息罪。

都知道，电销POS机之所以成为行业毒瘤的其中一大原因，正是因为有 数据泄露的隐忧。 在第三方投诉平台上，关于 电销POS机的投诉内容 其实并不少。有用户袁先生在聚投诉平台投诉通联支付时称，截至5月8日，自己已经收到4台通易付POS机了，“一天接到多次通联支付95开头的推销电话，打电话的客服人员明确得知自己的联系方式、姓名、使用的POS机等信息。”

客服人员明确知道用户的联系方式、姓名、使用的pos机等信息，这些公司都是如何获悉？是否构成了买卖个人资料、侵犯个人信息的违法行为？

有业内人士透露， 要想获取客户的个人信息并不困难，甚至有不法机构就是以贩卖获得的客户信息生存。 很明显，电销POS机牵扯出的个人信息贩 卖已成黑色产业，并紧紧地依附着电销行业。

电销POS**之所以日益猖獗，骗子的胆子越来越大，难道是客户越来越好忽悠吗？难道每个客户都只能是当韭菜的命吗？从某种程度上讲，是 支付行业监管缺失、职能部门监管整治缺位 为类似**提供了温床！

面对这样的行业环境， 支付圈的各位唯有抱团取暖 ，对此类电销**坚决说不，才能迎来行业的蓬勃发展！如果任由电销切机的现象发展下去，对行业乱象视若无睹，最终只会导致整个行业风气越来越差，行业环境的萧条和低迷！